ما هو الفوركس (FX)؟
الفوركس (FX) هو السوق حيث يتم تداول العملات الوطنية المختلفة. سوق الفوركس هو أكبر سوق وأكثر السيولة في العالم ، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات كل يوم. لا يوجد موقع مركزي ، بل إن سوق الفوركس عبارة عن شبكة إلكترونية من البنوك والوسطاء والمؤسسات والتجار الأفراد (يتم التداول في الغالب من خلال الوسطاء أو البنوك).
العديد من الكيانات ، من المؤسسات المالية إلى المستثمرين الفرديين ، لديها احتياجات عملة ، ويمكنها أيضًا المضاربة على اتجاه حركة معينة من العملات. ينشرون أوامرهم لشراء وبيع العملات على الشبكة حتى يتمكنوا من التفاعل مع أوامر العملات الأخرى من الأطراف الأخرى.
يفتح سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم ، وخمسة أيام في الأسبوع ، باستثناء أيام العطلات. قد تستمر العملات بالتداول في عطلة إذا كان السوق / البلد العالمي على الأقل مفتوحًا للعمل.
أزواج العملات وأسعارها
عند تداول العملات ، يتم إدراجها في أزواج ، مثل USD / CAD أو EUR / USD أو USD / JPY. وهي تمثل الدولار الأمريكي (USD) مقابل الدولار الكندي (CAD) واليورو (EUR) مقابل الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (JPY).
سيكون هناك أيضًا سعر مرتبط بكل زوج ، مثل 1.2569. إذا كان هذا السعر مرتبطًا بزوج USD / CAD ، فهذا يعني أنه يكلف 1.2569 CAD لشراء دولار أمريكي واحد. إذا ارتفع السعر إلى 1.3336 ، فإنه يكلف الآن 1.3336 CAD لشراء دولار أمريكي واحد. زادت قيمة الدولار الأمريكي (انخفاض CAD) لأنه يكلف الآن المزيد من الدولار الكندي لشراء دولار أمريكي واحد.
الكثير في الفوركس
في سوق الفوركس ، تتداول العملات في عقود ، تسمى عقود الميكرو ، والميني ، والعقود القياسية. تبلغ قيمة اللوت الصغير 1000 عملة معينة ، والعقد الصغير هو 10000 ، واللوت القياسي هو 100000. هذا يختلف عن عندما تذهب إلى أحد البنوك وتريد استبدال 450 دولارًا لرحلتك. عند التداول في سوق الفوركس الإلكتروني ، تتم التداولات في مجموعات محددة من العملات ، ولكن يمكنك تداول العديد من الكتل كما تريد. على سبيل المثال ، يمكنك تداول سبع عقود ميكرو (7000) أو ثلاث عقود صغيرة (30،000) أو 75 عقد قياسي (750،000) ، على سبيل المثال.
ما هو حجم الفوركس؟
يعتبر سوق الفوركس فريدًا لعدة أسباب ، ويرجع ذلك أساسًا إلى حجمه. حجم التداول بشكل عام كبير جدًا. على سبيل المثال ، بلغ متوسط التداول في أسواق الصرف الأجنبي 5.1 تريليون دولار يوميًا في أبريل 2016 ، وفقًا لبنك التسويات الدولية.
تقع أكبر أسواق الصرف الأجنبي في المراكز المالية العالمية الرئيسية مثل لندن ونيويورك وسنغافورة وطوكيو وفرانكفورت وهونج كونج وسيدني.
كيف تتداول في الفوركس
سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع عبر المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء العالم. هذا يعني أنه يمكنك شراء أو بيع العملات في أي وقت خلال الأسبوع.
من وجهة النظر التاريخية ، كان تداول العملات الأجنبية يقتصر إلى حد كبير على الحكومات والشركات الكبيرة وصناديق التحوط. ولكن في عالم اليوم ، يعد تداول العملات أمرًا سهلاً مثل نقرة الماوس. إمكانية الوصول ليست مشكلة ، مما يعني أنه يمكن لأي شخص القيام بذلك. تقدم العديد من شركات الاستثمار والبنوك وسماسرة الفوركس بالتجزئة للأفراد فرصة لفتح حسابات وتداول العملات.
عند التداول في سوق الفوركس ، فأنت تشتري أو تبيع عملة بلد معين ، مقارنة بعملة أخرى. ولكن لا يوجد تبادل مادي للمال من طرف إلى آخر. هذا ما يحدث في كشك العملات الأجنبية – فكر في زيارة سائح إلى تايمز سكوير في مدينة نيويورك من اليابان. قد يحول ينه المادي إلى أموال نقدية فعلية بالدولار الأمريكي (وقد يُفرض عليه رسم عمولة للقيام بذلك) حتى يتمكن من إنفاق أمواله أثناء سفره. ولكن في عالم الأسواق الإلكترونية ، يتخذ المتداولون عادةً مركزًا بعملة معينة ، على أمل أن يكون هناك بعض الحركة الصعودية والقوة في العملة التي يشترونها (أو الضعف إذا كانوا يبيعون) حتى يتمكنوا تحقيق الربح.
يتم تداول العملة دائمًا بالنسبة إلى عملة أخرى. إذا كنت تبيع عملة ، فأنت تشتري عملة أخرى ، وإذا قمت بشراء عملة ، فإنك تبيع عملة أخرى. في عالم التداول الإلكتروني ، يتم تحقيق ربح على الفرق بين أسعار معاملاتك.
المعاملات الفورية
صفقة السوق الفورية هي للتسليم الفوري ، والذي يعرف بأنه يومي عمل لمعظم أزواج العملات. الاستثناء الرئيسي هو شراء أو بيع USD / CAD ، والذي يتم تسويته في يوم عمل واحد. يستبعد حساب يوم العمل أيام السبت والأحد والعطلات القانونية بأي من عملات الزوج المتداول. خلال موسم عيد الميلاد وعيد الفصح ، قد تستغرق بعض الصفقات الفورية ما يصل إلى ستة أيام لتستقر. يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية ، وليس في تاريخ المعاملة.
الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولاً. اليورو هو العملة المقابلة الأكثر تداولا ، يليه الين الياباني والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري.
تحركات السوق مدفوعة بمزيج من المضاربة والقوة الاقتصادية والنمو وفروق أسعار الفائدة.
تداول العملات الأجنبية (الفوركس)
لا يرغب تجار التجزئة عادةً في استلام العملات التي يشترونها. إنهم مهتمون فقط بالاستفادة من الفرق بين أسعار معاملاتهم. وبسبب هذا ، فإن معظم وسطاء التجزئة سيقومون تلقائيًا “بتحريك” مراكز العملات في الساعة الخامسة مساءً. EST كل يوم.
يقوم الوسيط بشكل أساسي بإعادة تعيين المراكز ويقدم إما ائتمانًا أو مدينًا لفرق سعر الفائدة بين العملتين في الأزواج المحتفظ بها. تستمر التجارة ولا يحتاج التاجر إلى تسليم أو تسوية المعاملة. عندما يتم إغلاق التداول ، يدرك التاجر أرباحه أو خسائره بناءً على سعر المعاملة الأصلي والسعر الذي أغلق التداول عنده. يمكن أن تضيف الاعتمادات أو الخصومات المتغيرة إلى هذا الربح أو تنقص منه.
نظرًا لإغلاق سوق العملات الأجنبية يومي السبت والأحد ، يتم تطبيق ائتمان أو خصم سعر الفائدة من هذه الأيام يوم الأربعاء. لذلك ، يشغل منصبًا في الساعة الخامسة مساءً. يوم الأربعاء سينتج عنه ائتمان أو خصم ثلاثة أضعاف المبلغ المعتاد.
معاملات الفوركس الآجلة
تعتبر أي معاملة فوركس تتم تسويتها لتاريخ لاحق من الفور “آجلة”. يتم احتساب السعر عن طريق تعديل السعر الفوري لحساب الفرق في أسعار الفائدة بين العملتين. يسمى مقدار التعديل “نقاط إلى الأمام”. تعكس النقاط الآجلة فقط فرق سعر الفائدة بين سوقين. وهي ليست توقعات لكيفية تداول السوق الفورية في تاريخ في المستقبل.
العقود الآجلة هي عقد مخصص: يمكن أن يكون لأي مبلغ من المال ويمكن أن يستقر في أي تاريخ ليس عطلة نهاية أسبوع أو عطلة. كما هو الحال في المعاملات الفورية ، يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية.
عقود الفوركس الآجلة
عقد العملات الأجنبية أو العقود الآجلة للعملة هو اتفاقية بين طرفين لتقديم مبلغ محدد من العملة في تاريخ محدد ، يسمى انتهاء الصلاحية ، في المستقبل. يتم تداول العقود المستقبلية في البورصة مقابل قيم محددة للعملة وتواريخ انتهاء الصلاحية المحددة. على عكس العقود الآجلة ، فإن شروط العقد الآجل غير قابلة للتفاوض. يتم تحقيق ربح من الفرق بين الأسعار التي تم شراء العقد وبيعها بها. معظم المضاربين لا يملكون عقودًا آجلة حتى انتهاء الصلاحية ، حيث يتطلب ذلك تسليم / تسوية العملة التي يمثلها العقد. بدلاً من ذلك ، يقوم المضاربون بشراء وبيع العقود قبل انتهاء صلاحيتها ، ويحققون أرباحهم أو خسائرهم من معاملاتهم.
اختلافات سوق الفوركس
هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الفوركس والأسواق الأخرى.
قواعد أقل
وهذا يعني أن المستثمرين لا يخضعون لمعايير أو لوائح صارمة مثل تلك الموجودة في أسواق الأسهم أو العقود المستقبلية أو الخيارات. لا توجد غرف مقاصة ولا هيئات مركزية تشرف على سوق الفوركس بأكمله. يمكنك البيع على المكشوف في أي وقت لأنك في الفوركس لا تقوم بتقصير السعر فعليًا ؛ إذا قمت ببيع عملة واحدة فأنت تشتري عملة أخرى.
الرسوم والعمولات
نظرًا لأن السوق غير خاضع للتنظيم ، فستختلف كيفية تحصيل السماسرة للرسوم والعمولات. يكسب معظم وسطاء الفوركس المال عن طريق تمييز السبريد على أزواج العملات. يكسب الآخرون المال عن طريق فرض عمولة ، والتي تتقلب بناءً على كمية العملة المتداولة. يستخدم بعض الوسطاء كلا النهجين.
الوصول الكامل
لا يوجد حد أقصى متى يمكنك التداول ولا يمكنك ذلك. لأن السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم ، يمكنك التداول في أي وقت من اليوم. الاستثناء هو عطلات نهاية الأسبوع ، أو عندما لا يكون هناك مركز مالي عالمي مفتوح بسبب عطلة.
تأثير ايجابي
يسمح سوق الفوركس بالرافعة المالية حتى 50: 1 في الولايات المتحدة وأعلى في بعض أجزاء العالم. وهذا يعني أنه يمكن للمتداول فتح حساب بمبلغ 1000 دولار أمريكي وشراء أو بيع ما يصل إلى 50000 دولار أمريكي بالعملة ، على سبيل المثال. الرافعة المالية سيف ذو حدين. تضخم الأرباح والخسائر.
مثال على معاملات الفوركس
افترض أن المتداول يعتقد أن اليورو سيرتفع أمام الدولار. طريقة أخرى للتفكير في الأمر هي أن الدولار سينخفض مقابل اليورو.
إنهم يشترون EUR / USD بسعر 1.2500 ويشترون عملة بقيمة 5000 دولار. في وقت لاحق من ذلك اليوم ، ارتفع السعر إلى 1.2550. التاجر يصل إلى 25 دولارًا (5000 * 0.0050). إذا انخفض السعر إلى 1.2430 ، فسيخسر التاجر 35 دولارًا (5000 * 0.0070).
تتحرك أسعار العملات باستمرار ، لذلك قد يقرر التاجر الاحتفاظ بالمركز بين عشية وضحاها. يقوم الوسيط بتمرير المركز ، مما يؤدي إلى ائتمان أو خصم بناءً على فرق سعر الفائدة بين منطقة اليورو والولايات المتحدة. إذا كان معدل الفائدة في منطقة اليورو 4٪ والولايات المتحدة لديها معدل فائدة 3٪ ، فإن التاجر يمتلك ارتفاع سعر الفائدة لأنهم اشتروا اليورو. لذلك ، عند التمرير ، يجب أن يحصل التاجر على ائتمان صغير. إذا كان سعر الفائدة باليورو أقل من سعر الدولار الأمريكي ، فسيتم خصم التاجر عند التمديد.
يمكن أن يؤثر التمديد على قرار التداول ، خاصة إذا كان من الممكن الاحتفاظ بالتداول على المدى الطويل. يمكن أن تؤدي الاختلافات الكبيرة في أسعار الفائدة إلى أرصدة أو خصومات كبيرة كل يوم ، مما يمكن أن يعزز أو يقوض بشكل كبير أرباح (أو يزيد أو يقلل الخسائر) من التداول.
يوفر معظم الوسطاء أيضًا الرافعة المالية. يوفر العديد من الوسطاء في الولايات المتحدة رافعة مالية تصل إلى 50: 1. لنفترض أن التاجر يستخدم رافعة بنسبة 10: 1 في هذه الصفقة. في حالة استخدام رافعة مالية بنسبة 10: 1 ، لا يُطلب من المتداول أن يكون لديه 5000 دولار في حسابه ، على الرغم من أنه يتداول بقيمة 5000 دولار من العملة. إنهم بحاجة إلى 500 دولار فقط. طالما لديهم رافعة مالية بقيمة 500 دولار و 10: 1 ، يمكنهم تداول عملة بقيمة 5000 دولار. إذا استخدموا الرافعة المالية 20: 1 ، فلن يحتاجوا إلا إلى 250 دولارًا في حسابهم (لأن 250 دولارًا * 20 = 5000 دولارًا).
تحقيق ربح بقيمة 25 دولارًا بسرعة كبيرة مع الأخذ في الاعتبار أن المتداول يحتاج فقط إلى 500 دولار أو 250 دولارًا في رأس المال (أو حتى أقل في حالة استخدام المزيد من الرافعة المالية) ، يوضح قوة الرافعة المالية. الجانب الآخر هو أنه إذا كان هذا التاجر لديه فقط 250 دولارًا في حسابه وتوجهت التجارة ضدهم ، فقد يفقدون رأس مالهم بسرعة.
من المستحسن أن يقوم التجار بإدارة حجم مركزهم والتحكم في مخاطرتهم بحيث لا تؤدي أي عملية تداول واحدة إلى خسارة كبيرة.
