إدارة الالتزام

ما هو قسم الامتثال؟

يضمن قسم الامتثال أن الشركة تلتزم بالقواعد الخارجية والضوابط الداخلية. في قطاع الخدمات المالية ، تعمل إدارات الامتثال على تلبية الأهداف التنظيمية الرئيسية لحماية المستثمرين وضمان أن تكون الأسواق عادلة وفعالة وشفافة. كما أنها تسعى للحد من مخاطر النظام والجرائم المالية.

تم تصميم هذه الأهداف لدعم ثقة المستهلك في النظام المالي. تخضع مؤسسات الخدمات المالية أيضًا لقواعد الأعمال التنظيمية التي تحكم الإعلان ، واتصالات العملاء ، وتضارب المصالح ، وفهم العملاء وملاءمتها ، ومعاملات العملاء ، وأصول العملاء ، والأموال ، بالإضافة إلى كسر القواعد والأخطاء.

فهم قسم الامتثال

عادةً ما يكون لقسم الامتثال خمسة مجالات من المسؤولية – التحديد والوقاية والرصد والكشف والحل والاستشارة. يحدد قسم الامتثال المخاطر التي تواجهها المؤسسة وتقدم المشورة بشأن كيفية تجنبها أو معالجتها. يطبق ضوابط لحماية المنظمة من تلك المخاطر. مراقبات الامتثال وتقارير عن فعالية الضوابط في إدارة التعرض للمخاطر المنظمات. يقوم القسم أيضًا بحل مشكلات الامتثال عند ظهورها وتقديم المشورة للأعمال بشأن القواعد والضوابط.

يقع على مسؤولي الامتثال في قسم الامتثال واجب على صاحب العمل للعمل مع الإدارة والموظفين لتحديد وإدارة المخاطر التنظيمية. هدفهم هو التأكد من أن المنظمة لديها ضوابط داخلية تقيس وتدير بشكل كاف المخاطر التي تواجهها. يقدم ضباط الامتثال خدمة داخلية تدعم بشكل فعال مجالات العمل في واجباتهم للامتثال للقوانين واللوائح ذات الصلة والإجراءات الداخلية. عادة ما يكون مسؤول الامتثال هو المستشار العام للشركة ، ولكن ليس دائمًا.

يأذن منظمو الصناعة بقواعد الامتثال ويشرفون عليها من خلال التحقيق وجمع المعلومات ومشاركتها وفرض العقوبات المعمول بها. تتضمن العوامل المستخدمة لتحديد المخاطر داخل المنظمة طبيعة وتنوع وتعقيد وحجم وحجم وحجم أعمالها وعملياتها.

تلعب إدارات الامتثال دورًا نشطًا في إدارة المخاطر والحد من الجرائم المالية.

إعتبارات خاصة

أدت الأزمة المالية لعام 2008 إلى زيادة التدقيق والتنظيم التنظيمي. وقد أدى هذا بمؤسسات الخدمات المالية إلى زيادة دور إدارة الامتثال من الاستشارات إلى إدارة المخاطر النشطة والرصد. يوفر الامتثال الآن وجهات نظر عملية حول ترجمة اللوائح إلى متطلبات تشغيلية.

تتضمن ثقافة المخاطر القوية هذه مشاركة المعلومات في الوقت المناسب والتصعيد السريع للمخاطر الناشئة بالإضافة إلى الاستعداد لتحدي الممارسات الحالية. يتطلب التنفيذ الفعال لهذه المسؤوليات الموسعة فهمًا أعمق لممارسات الأعمال والممارسات التجارية. وقد تغير هيكل قسم الامتثال ليجمع بين التغطية القائمة على وحدة الأعمال والخبرة الواسعة والمشتركة عبر المؤسسة. تشمل المواضيع الأخيرة التي تعالجها إدارات الامتثال مخاطر السلوك ، وقانون السرية المصرفية ، ومخاطر مكافحة غسل الأموال (BSA / AML) ، ومخاطر المقاولين من الباطن ، وإدارة ثقافة المخاطر الشاملة.

متطلبات إدارة الامتثال

إذا كانت الشركة لديها مواقع في الخارج ، فيجب عليها ترجمة المواد المتعلقة بالامتثال إلى تلك اللغة. كما ينبغي أن تسعى للحصول على مدخلات من المكاتب الأجنبية حول فعالية المواد التدريبية للشركة.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب على إدارة الامتثال إجراء تدريب للموظفين. يجب أن يكون هناك نظام للإبلاغ عن قضايا الامتثال. أي أن مدونة قواعد السلوك لقسم الامتثال يجب أن تحدد العملية للموظفين.