الخدمات المصرفية الاستثمارية مقابل إدارة الاستثمار: نظرة عامة
يفكر الكثير من التخصصات المالية الجامعية وطلاب ماجستير إدارة الأعمال في متابعة مهنة في الخدمات المصرفية الاستثمارية أو إدارة الاستثمار ، وهما مجالان شديد التنافسية في صناعة التمويل ، بعد الحصول على شهاداتهم. تقدم هذه المهن بعضًا من أعلى الرواتب الأولية في المجال ، وهناك مجال كبير للنمو لأولئك الموهوبين والطموحين بما يكفي للحصول على واحدة من هذه النقاط.
إذا استبعدت جميع مصطلحات الصناعة وقمت بغلي هذه الوظائف إلى عناصرها الأساسية ، فإن المصرفيين الاستثماريين ومديري الاستثمار (يطلق عليهم أحيانًا مديري الأصول أو مديري الصناديق في المملكة المتحدة) مسؤولون في المقام الأول عن توجيه الأموال من المستثمرين إلى الشركات التي تحتاج إلى رأس المال. يمكن العثور على بعض كبار الخبراء في عالم الاستثمار في هذه المناصب.
إدارة الاستثمار هي كل شيء عن قرارات الاستثمار وتخصيص الأصول. وهذا يعني الخروج باستراتيجيات الاستثمار وتوجيه الأموال إلى الممتلكات أو الأسهم أو سندات الدين نيابة عن العملاء. وعلى النقيض من ذلك ، فإن المصرفيين الاستثماريين هم صانعو الصفقات. يعملون كمستشارين ومحللين رفيعي المستوى للشركات الكبيرة للمساعدة في استراتيجيات زيادة رأس المال.
إدارة الاستثمار
يساعد مديرو الاستثمار العملاء على تحقيق أهدافهم الاستثمارية من خلال إدارة أموالهم. يمكن أن يشمل عملاء مديري الاستثمار المستثمرين الأفراد بالإضافة إلى المستثمرين المؤسسيين مثل المؤسسات التعليمية وشركات التأمين وصناديق التقاعد وخطط التقاعد والحكومات. يمكن لمديري الاستثمار العمل مع الأسهم والسندات والسلع ، بما في ذلك المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة.
يمكن أن يكون لمديري الاستثمار أدوار ومسؤوليات متنوعة ، اعتمادًا على الشركة ، والتي يمكن أن تشمل:
- تحليل القوائم المالية
- تخصيص المحافظ مثل مزيج مناسب من السندات والأسهم
- أبحاث الأسهم وشراء وبيع التوصيات
- التخطيط والمشورة المالية
- تخطيط العقارات والتقاعد وكذلك توزيع الأصول
الخدمات المصرفية الإستثمارية
يساعد المصرفيون الاستثماريون في تلبية احتياجات تمويل الشركات ، مثل جمع الأموال أو رأس المال. تستأجر الشركات والحكومات مصرفيين استثماريين لتسهيل المعاملات المالية المعقدة ، بما في ذلك:
- إصدار الديون مثل طرح السندات
- اكتتاب الأوراق المالية الجديدة
- عمليات الدمج والاستحواذ
- الاكتتابات العامة الأولية (الاكتتابات)
يمكن أن تشتمل الخدمات المصرفية الاستثمارية على أبحاث الأسهم والأمان وتقديم توصيات شراء وبيع وعقد. كما أن شركات الخدمات المصرفية الاستثمارية هي صناع السوق التي توفر السيولة أو تربط المشترين والبائعين “بصنع” السوق.
يبدأ كل مصرفي استثماري تقريبًا كمساعد أو محلل ويأمل في قضاء سنوات كافية للوصول إلى منصب نائب رئيس أو مدير إداري.
إعتبارات خاصة
التعليم والمهارات
المنافسة على كل من المهن صعبة بشدة. عادة ما تكون شركات الخدمات المصرفية الاستثمارية مهتمة فقط بالمرشحين الذين تخرجوا من المدارس العليا والذين عملوا سابقًا مع اللاعبين الرئيسيين في الشركات. يكاد يكون من المستحيل العثور على وظيفة مساعد في المصرفية الاستثمارية بدون ماجستير في إدارة الأعمال وتوصيات قوية من محترفين محترمين في هذا المجال. وظائف إدارة الاستثمار ليست مزدحمة تمامًا من قبل كبار المتقدمين ، ولكن لا يزال من الصعب جدًا اقتحام الشركات الكبرى.
يعد التواصل أمرًا مهمًا للغاية وأحيانًا يكون أكثر أهمية من الخبرة أو حسن النية الأكاديمية. تستخدم العديد من الشركات التدريب كعمليات تطبيق واسعة النطاق ؛ في الواقع ، تعتبر بعض التدريبات الداخلية في إدارة الاستثمار والمصارف أكثر تنافسية من المناصب المبتدئة في تمويل الشركات أو وظائف محللي الأبحاث.
يفضل الحصول على درجات البكالوريوس في تخصصات الأعمال ، مثل التمويل أو الاقتصاد أو المحاسبة أو تحليل الاستثمار ، على الرغم من اعتبار الدرجات من المجالات الأخرى. تبحث بعض البنوك عن الكفاءة التحليلية المثبتة في قطاعات محددة ، مثل الرعاية الصحية أو الأدوية.
تبحث الشركات بشكل عام عن مزيج قوي من المهارات والخصائص التالية:
- مهارات اتصال قوية الكتابية والشفوية
- مهارات تحليلية وحل المشكلات
- أظهر الاستقلال والمسؤولية
- الاستجابة والاهتمام بالتفاصيل
- مهارات التفاوض وإدارة العملاء
- المعرفة بالاستثمارات وتمويل الشركات والمفاوضات التجارية (الخبرة التجارية العملية)
- مهارات رياضية وتقنية متقدمة
- موقف طموح ومتلهف لتحقيق أهدافك
راتب
وظائف المصرفية الاستثمارية وإدارة الاستثمار لديها رواتب ومكافآت جذابة. حتى المحلل المصرفي الاستثماري الأدنى مستوى في شركة أصغر يمكن أن يتوقع راتبًا في السنة الأولى من 65000 دولار إلى 95000 دولار ومكافأة توقيع ضخمة.
متوسط الأجر الأساسي لمديري الاستثمار هو 92،700 دولارًا مع الرواتب التي يمكن أن تصل إلى 160،000 دولار ، وفقًا لـ glassdoor.com. ويبلغ متوسط التعويض الإضافي 900 14 دولار ، ويشمل العمولات والمكافآت.
يبلغ متوسط الأجر الأساسي للمصرفيين الاستثماريين 114600 دولار مع رواتب يمكن أن تصل إلى 180،000 دولار ، وفقًا لـ glassdoor.com. عادةً ما يكسب محللو الخدمات المصرفية الاستثمارية 95000 دولارًا مع تعيين موظفين جدد بالقرب من 75000 دولار أو أكثر.
توازن الحياة مع العمل
وظائف الاستثمار عالية المستوى تتركز بشكل كبير في نيويورك ولندن وطوكيو. على الرغم من وجود بعض الدلائل على التحولات الجغرافية مع تقدم القرن الحادي والعشرين إلى الأمام ، إلا أنه من المحتمل أن تكون الوظيفة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية أو إدارة الاستثمار تعني الانتقال إلى أحد هذه المحاور المالية العالمية الثلاثة.
أعباء العمل لمديري الاستثمار تختلف. أولئك الذين يعملون في صناديق الاستثمار أو صناديق التحوط يعملون عندما يفتح سوق الأوراق المالية ويغلق. يمكن أن يكون هذا وقتًا قصيرًا نسبيًا إذا كانت الشركة نشطة فقط في سوق واحدة ، ولكن تلك النشطة في جميع البورصات الرئيسية الثلاثة يمكن أن تكون غير منتظمة للغاية. شركات الأسهم الخاصة متوسط أيام العمل أطول بكثير ، وأحيانًا ما يصل إلى 65 إلى 70 ساعة في الأسبوع.
أحياناً ما يصرح المصرفيون الاستثماريون بأنهم يتمتعون بتوازن لطيف بين “العمل والعمل”. عدد قليل جدا من المهن تتطلب الكثير من الوقت والطاقة مثل البنوك الاستثمارية. ليس من غير المألوف العمل من 12 إلى 14 ساعة لمدة ستة أو سبعة أيام في الأسبوع. على الرغم من الراتب العالي والمكانة الممنوحة لمساعد أو محلل ، فإن العديد منهم يشعرون بالحرقة ويعانون بدنيا وعاطفيا بعد بضع سنوات في العمل. هذه الأدوار مخصصة للأشخاص ذوي العقلية المهنية الذين قد يكون لديهم القليل من الوقت للاسترخاء في عطلات نهاية الأسبوع وقضاء الوقت مع العائلة.
النظرة المهنية
هذه مهن مرموقة للغاية مع رواتب ضخمة ، لذلك يجب أن تظل المنافسة عالية جدًا في المستقبل المنظور. يقدر مكتب إحصاءات العمل الأمريكي أن الوظائف المالية مثل المحللين والمصرفيين ومديري الاستثمار ستشهد نموًا في الوظائف بنسبة 11٪ إلى 19٪ بين عامي 2016 و 2026.
في جميع الاحتمالات ، يجب أن يقرر المصرفي أو المدير المرتقب على أساس كل شركة. يمكن أن تختلف هياكل الأجور وأعباء العمل ، وقد يتوقف الاختيار على تفاصيل الدور والأهداف المهنية للفرد.
