لا يستثمر الأثرياء عادةً في صناديق المؤشرات البسيطة منخفضة الرسوم في سوق الصرف الأجنبي. بدلاً من ذلك، يستثمرون في الأعمال التجارية الفردية، والعقارات، وصناديق التحوط، وأنواع أخرى من الاستثمارات ذات تكاليف الدخول المرتفعة. تتطلب هذه الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر عمومًا تكاليف شراء كبيرة وتحمل رسومًا عالية، لكنها أيضًا تُوفر لك فرصة الحصول على مكافآت ضخمة.
كيف يستثمر الأثرياء؟
على سبيل المثال، دعنا ننظر إلى ستيف بالمر، الرئيس التنفيذي السابق لشركة Microsoft الذي يبلغ صافي ثروته بحوالي 70 مليار دولار. على الرغم من تركه لشركة Microsoft، إلا أنه يمتلك أكثر من 300 مليون سهم في الشركة، وهو استثمار بمليارات الدولارات.
تضمنت بعض الطرق الأخرى التي اختارها بالمر استثمار أمواله ما يقرب من 4٪ من الأسهم في Twitter (قبل أن يبيع أسهمه في 2018)، بالإضافة إلى الاستثمارات العقارية في Hunts Point و Whidbey Island.
تحظى صناديق التحوط أيضًا بشعبية كبيرة لدى الأثرياء. يحتاج المستثمرون الأغنياء إظهار مليون دولار أو أكثر من صافي الثروة واستخدام استراتيجيات معقدة تهدف إلى التغلب على السوق. لكن صناديق التحوط عادة ما تتقاضى حوالي 2٪ من الرسوم و 20٪ من الأرباح.
هذا لا يعني أن الأثرياء لا يمتلكون الأسهم والسندات واستثمارات الأموال المعروفة؛ على العكس تمامًا؛ هم يمتلكون ذلك. ومع ذلك، فإن ثرواتهم واهتماماتهم تفتح الأبواب لأنواع أخرى من الاستثمارات المثيرة التي لا تتوفر عادة للشخص العادي.
لماذا لا يستثمر الأثرياء في صناديق المؤشرات منخفضة الرسوم؟
على مدار التسعين عامًا الماضية، بلغ متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 حوالي 9.5٪. قد تعتقد أن الأغنياء سيكونون راضين عن هذا النوع من العائد على استثماراتهم. يوفر الاستثمار في السوق بالكامل مع صناديق المؤشرات عوائد ثابتة مع تقليل المخاطر المرتبطة بالأسهم الفردية والاستثمارات الأخرى.
لكن الأثرياء يمكنهم تحمل بعض المخاطر في مقابل مضاعفة الملايين (أو المليارات). انظر إلى المستثمر والمضارب المشهور عالميًا جورج سوروس . لقد حقق ذات مرة 1.5 مليار دولار في شهر واحد من خلال الرهان على أن الجنيه البريطاني والعديد من العملات الأوروبية الأخرى قد تم المبالغة في تقديرها مقابل المارك الألماني.
تهدف صناديق التحوط إلى تحقيق هذه الأنواع من المكاسب غير العادية، على الرغم من أن التاريخ مليء بأمثلة من السنوات التي فشلت فيها العديد من صناديق التحوط في التفوق في أدائها على مؤشرات سوق الأسهم. لكن يمكنهم أيضًا أن يؤتوا ثمارًا كبيرة لعملائهم الأثرياء. هذا هو السبب في أن الأثرياء مستعدون للمخاطرة برسوم شراء ضخمة تتراوح من 100.000 دولار إلى 25 مليون دولار للحصول على فرصة جني عوائد كبيرة.
نظرًا لأن معظم الأثرياء يكسبون الملايين (أو المليارات) من الأعمال التجارية، فإنهم يرون هذا المسار كوسيلة لمواصلة تعظيم مواردهم المالية مع التمسك بما يعرفونه جيدًا – هيكل الشركة وأداء السوق. كما أنهم يستمتعون بالفنون والسيارات والمنازل والمقتنيات. من خلال شراء هذه الكماليات، يعزز الأثرياء أنماط حياتهم ، ويتمتعون بتقدير قيمة تلك الكماليات كمكافأة لطيفة.
الأثرياء لديهم دخل هائل وثروات صافية وفرص هائلة. على الرغم من أنهم يسعون إلى استثمارات فريدة من نوعها على أمل رؤية عوائد مذهلة، إلا أن ليس كل مشاريعهم تُؤتي ثمارها مع عائدات أكبر من صندوق مؤشر منخفض الرسوم. ومع ذلك، نظرًا لأن لديهم ما يكفي من النقود للبقاء على قيد الحياة، فهم أقل اعتمادًا على العوائد الثابتة.
تعرف أيضًا على:
