لا يزال عام 2008 يؤثر على كيفية تداول بعض المستثمرين في السوق اليوم.
يظهر استطلاعنا الأخير للقراء أن أكثر من نصف المستثمرين الأثرياء في السن أصبحوا قلقين الآن أكثر مما كانوا عليه في عام 2008 ، لكنهم قاموا بتحركات أكثر في المحفظة لحماية أنفسهم.
قال لنا أحد القراء: “إنني أتبع نهجًا طويل المدى جدًا ، وأحتفظ بالأسهم والأموال الموجودة في محفظتي بالفعل ، واستثمر النقد مجانًا بينما الأسعار منخفضة”. وكتب آخر “أبحث عن أسهم بميزانيات عمومية صلبة”. وقال قارئ آخر رداً على أسئلة الاستطلاع التي أجريناها: “في عام 2008 ، استبعدتها ، ولكن هذه المرة ، سأنتقل إلى استثمارات” أكثر أماناً “خلال المسيرات”.
“في عام 2008 ، استبعدت ذلك ، ولكن هذه المرة ، سأنتقل إلى استثمارات” أكثر أمانًا “خلال المسيرات”. قارئ إنفستوبيديا
انتعاش السوق يثير القلق
يقول المستثمرون الأكبر سنا والأكثر ثراء أنهم يميلون إلى الدروس التي تعلموها خلال الأزمة المالية الكبرى في 2008-2009 ، ولا يشعرون بالذعر خلال عمليات البيع الأخيرة في السوق والعودة اللاحقة. لكن الانتعاش الأخير للأسهم جعلهم يشعرون بأنهم هبوطيون أكثر قليلاً حيث أن الاقتصاد الأمريكي يتعامل مع ركود مفاجئ تخللته أعلى نسبة بطالة منذ ما يقرب من قرن.
قد يبدو الانتعاش في سوق الأسهم مشابهًا لعام 2009 ، لكن الاقتصاد في حالة مختلفة وغير مستقرة كثيرًا عما كان عليه في ذلك الوقت. ارتفع قلق المستثمرين بشأن قضايا التمويل الشخصي إلى مستوى قياسي ، مما يلقي بظلال من الشك على استدامة سلسلة البورصة الأخيرة.
II المبادئ التأسيسية
من بين ما يقرب من 1200 مشارك ، تم استثمار أكثر من النصف خلال فترة الركود 2008-2009 ، وكان 74 ٪ منهم من مواليد أو أكبر ، في حين أن الربع كانوا من الجيل العاشر أو أصغر. يميل كبار السن من المستثمرين إلى الاستثمار بشكل أكبر ، حيث يمتلك أكثر من 60٪ من المجيبين لدينا محافظ تبلغ قيمتها 500،000 دولار أو أكثر.
هؤلاء المستثمرين سيخسرون أكثر من الأجيال الشابة ، ووقت أقل للتعافي من الخسائر. في الواقع ، كانوا أكثر حذراً من أولئك الذين لم يستثمروا في 2008-2009 ، مع أكثر من 60٪ يشيرون إلى أنهم هبوطيون أو محايدون ، وأقل من 40٪ يزعمون أنهم متفائلون.
المستثمرون الهبوطيون لعام 2008 اليوم
مقارنة مخاطر المحفظة لأولئك الذين كانوا ولم يكونوا في السوق خلال الركود الأخير
كيف يستجيبون للسوق؟
يقول أكثر من نصف المستطلعين أن الأحداث الأخيرة جعلتهم أكثر قلقًا من 2008-2009 ، مما دفع الكثيرين إلى القول إنهم يقومون بحركات أقل في المحفظة من نظرائهم الذين لم يتم استثمارهم خلال الأزمة المالية.
أحداث السوق الأخيرة تقلق المستثمرين مع تجربة 2008
يفضل الكثيرون حسابات التوفير ذات العائد المرتفع وأسواق المال ، بعد قطيع من المستثمرين المؤسسيين الذين ختموا بهذه الطريقة. تستمر الصناديق المشتركة في رؤية التدفقات الخارجية ، في حين كانت هذه المجموعة تفضل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة.
2008 انقسم المستثمرون على الأسهم
كيف يغير المستثمرون الذين لديهم تجارب الركود لعام 2008 استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم استجابة لأحداث السوق الأخيرة
انقسم المستثمرون الأكبر سنا على الأسهم
ينقسم المستثمرون الأكبر سنًا الذين يجرون تغييرات على استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم عندما يتعلق الأمر بالأسهم ، حيث يستثمر 33٪ أقل ، و 44٪ يستثمرون أكثر.
عندما يتعلق الأمر بالأسهم الفردية ، كان هؤلاء المستثمرون يلعبون بشكل عام بشكل آمن ، مع بعض الاستثناءات. كانت أمازون (AMZN) هي المفضلة لدى المعجبين لهذه المجموعة وكل المستثمرين الآخرين في الآونة الأخيرة. يصل السهم إلى أعلى مستوياته على الإطلاق بشكل منتظم ، وكان مستفيدًا واضحًا من اقتصاد البقاء في المنزل. تعتبر أمازون أيضًا من بين الأسهم الأكثر انتشارًا في صناديق المؤشرات وتكنولوجيا ETFs ، كما أن سقفها السوقي الضخم الذي يبلغ حوالي 1.2 تريليون دولار يمنحها تأثيرًا كبيرًا في S&P 500 المرجحة.
المستثمرون الذين يتحركون نحو الأسهم عام 2008 يختارون رهانات آمنة
من بين أولئك الذين تم استثمارهم في عام 2008 ويستثمرون أكثر في الأسهم اليوم
خارج أمازون ، فضل هؤلاء المستثمرون الأسهم الممتازة مثل كوكا كولا وماكدونالدز وبيبسي كو وفيسبوك وإنتل. تشمل بعض أحرف البدل التي تظهر في محافظ المستثمرين الأثرياء Tesla ، التي كانت عبارة عن مخزون ترفيهي يمكن الاحتفاظ به ، ومربح للمستثمرين على المدى الطويل ، و Gilead Sciences ، والتي من المحتمل أن تكون رهانًا على لقاح أو علاج لـ COVID-19 .
في حين أن الانتهازية في بعض الأحيان ، فإن مستثمرينا الأكثر خبرة ، لا سيما بعد التقاعد ، يقعون في معضلة المخاطر / المكافآت الكلاسيكية. في حين أنهم لا يريدون التخلي عن المكاسب التي جمعوها على مدى السنوات الإحدى عشرة الماضية ، إلا أنه من الصعب تجاهل الزخم وراء الزيادة الأخيرة في الأسهم.
