إذا كنت مستثمرًا يسعى إلى التنويع السريع والأرباح المضمونة، سيكون عليك التعرف على مخاطر الاستثمار في مؤشر S&P 500 وكيفية إداراتها بشكل صحيح. يمكنك البدء في الاستثمار في S&P 500 في بضع خطوات سهلة. أولاً، تحتاج إلى فهم ما تشتريه، وفتح حساب، واختيار صندوق، ثم إجراء عملية الشراء الأولى. وأخيرًا، من الضروري مراقبة محفظتك بانتظام بحثًا عن العلامات الحيوية التي قد تؤثر على قراراتك الاستثمارية المستقبلية.
مخاطر الاستثمار في مؤشر S&P 500
يجب أن يكون المستثمرون دائمًا على دراية بأهم مخاطر الاستثمار في مؤشر S&P 500 الشائعة قبل الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 في البورصة. يشمل بعضها مخاطر السوق، ومخاطر نمط الاستثمار، ومخاطر الإدارة، وتتبع الأخطاء، ومخاطر الأداء الضعيف.
- مخاطر سوق الأسهم: لا توجد ضمانات عند الاستثمار في سوق الأسهم. تشير مخاطر الاستثمار في مؤشر S&P 500 في سوق الأسهم إلى احتمال انخفاض أسعار الأسهم، مما يُؤدي إلى خسارة محتملة.
- مخاطر نمط الاستثمار: يتكون مؤشر S&P 500 من أسهم ذات رأس مال كبير. تشير مخاطر أسلوب الاستثمار إلى مخاطر أن تكون العائدات من هذه الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة أقل من العائدات الإجمالية لسوق الأسهم.
- أخطاء التتبع: تشير مخاطر الاستثمار في مؤشر S&P 500 إلى أن صندوق المؤشر لا يتتبع الاستثمارات في المؤشر الأساسي بشكل مثالي. إذا تم تحديث فهرس، يجب على الصندوق التحديث أيضًا لتتبع المؤشر بشكل صحيح.
- ضعف الأداء: قد تؤدي أي رسوم ومصاريف وتكاليف تداول وأخطاء تتبع إلى أداء ضعيف للصندوق في الأداء الفعلي للمؤشر نفسه.
عندما تستثمر في مؤشر S&P 500، فأنت لا تشتري المؤشر نفسه. بدلاً من ذلك ، تقوم بشراء صندوق يتتبع مؤشر S&P 500.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في S&P 500
أولًا: الايجابيات
- تنوع جيد بين الأسهم: عند شراء صندوق يتتبع مؤشر S&P 500، فأنت تقسم أموالك بشكل أساسي بين 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة. يكفي القول بأنك متنوع بشكل جيد بين الشركات العامة المتداولة في الولايات المتحدة.
- توزيعات الأرباح: تدفع العديد من الشركات في صندوق مؤشر S&P 500 أرباحًا لمساهميها. بصفتك مستثمرًا في صندوق يتتبع المؤشر، ستتلقى أرباحًا مرتبطة بالمبلغ المستثمر.
- القليل من الإدارة المطلوبة: الاستثمار في مؤشر S&P 500 يتطلب القليل من الإدارة لأن هدف الصندوق هو ببساطة تتبع المؤشر المقابل. وبالتالي، يمكن للأشخاص الذين يرغبون في أن يكونوا مستثمرين وضع أموالهم في صندوق المؤشرات والجلوس دون قلق بشأن إدارة استثماراتهم بفعالية.
ثانيًا: السلبيات
- نقص التنويع الاستثماري: بينما يمنحك الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 التنويع بين استثمارات الأسهم في الولايات المتحدة، فإنه لا ينوعك بين أنواع مختلفة من الاستثمارات، ولا ينوعك جغرافيًا لأن جميع الشركات مدرجة في الولايات المتحدة.
- نقص المرونة: لا تملك صناديق المؤشرات مثل هذا مديري صناديق نشطين يمكنهم الاستجابة لتحركات السوق أو الأحداث الاقتصادية وإجراء تغييرات على الاستثمارات وفقًا لذلك.
- عدم التعامل مع أسهم الشركات الصغيرة: يتطلب مؤشر S&P 500 أن يكون لدى جميع الشركات المدرجة ما لا يقل عن 13.1 مليار دولار من القيمة السوقية. يعني هذا المطلب عدم وجود تعرض للأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة.
ما يجب الانتباه إليه بعد أن تستثمر في صندوق مؤشر مؤشر ستاندرد آند بورز
بعد الاستثمار في صندوق مؤشر يتتبع مؤشر S&P 500، من الضروري أن تفهم أن الصبر هو أفضل صديق لك. قد يؤدي وجود توقعات عالية جدًا فيما يتعلق بالعائدات المتوقعة إلى قيامك ببيع أسهمك بسرعة كبيرة، مما يؤدي إلى خسارة صافية أو ربح إجمالي أقل.
إذا قمت ببيع أسهمك لتحقيق ربح، فستكون مسؤولاً عن دفع ضرائب على أرباح رأس المال والتي يتم فرض ضرائب عليها بمعدلات مختلفة اعتمادًا على ما إذا كانت مكاسب رأسمالية طويلة الأجل أو مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل.
تعرف أيضًا على:
