إذا كنت قد اتخذت قرارًا بتضمين الصناديق المشتركة في إستراتيجيتك الاستثمارية ولكنك لا تعرف كيف تبدأ وتتساءل هل صناديق الاستثمار آمنة ومضمونة؟! حسنًا؛ يتوقف اختيار الصناديق المشتركة الرابحة على اختيار الصناديق التي توفر عوائد جيدة بتكلفة منخفضة. ولكن الصناديق تكون مُربحة بمعدل أكبر عندما تُعزز استراتيجياً محفظتك وأهدافك الاستثمارية.
هل صناديق الاستثمار آمنة ومضمونة؟
بمجرد أن تُصبح جاهزًا لاختيار بعض الصناديق المشتركة. هناك طرق لتحليلها مثل النظر في سجل الأداء السابق لكل صندوق، وفريق الإدارة، ونسب النفقات. يمكنك أيضًا الاستمتاع باستراتيجيات استثمار مختلفة من شأنها أن تدفع اختياراتك المالية، مثل تنويع محفظتك مع التعرض الدولي. أو شراء مؤشر السوق (S&P 500)، أو متوسط التكلفة بالدولار لأموالك في صناديق مختلفة.
- جانب آخر مهم لاختيار الصناديق المشتركة هو مدى ملاءمتها لخطتك المالية طويلة الأجل. يجب أن يكون الصندوق هو الأفضل لك من حيث العائدات والمخاطر والسيولة والكفاءة الضريبية. أفضل الصناديق الاستثمارية لافائدة منها إذا لم تساعدك في تحقيق أهدافك. هذا هو السبب في أن الصندوق هو اختيار فردي للغاية.
- هل صناديق الاستثمار آمنة وما هي المخاطر المرتبطة بالصندوق. يعد تحقيق عوائد بنسبة 15 ٪ في صندوق الأسهم أمرًا رائعًا ولكن عليك أن تسأل عن المخاطر التي تم تحملها في هذه العملية. الصندوق الذي يولد عوائد 14٪ مع تقلب 10٪ أفضل بكثير من الصندوق الذي يعطي عوائد 16٪ مع تقلب 40٪. من حيث العوائد المعدلة حسب المخاطر، فإن الصندوق الأول أفضل كثيرًا. يمكنك رسم مخطط للعوائد المعدلة حسب المخاطر باستخدام نسب شارب وترينور.
- التكاليف مهمة وهي مهمة للغاية. يمكن أن يؤدي خفض التكاليف بنسبة 1٪ سنويًا إلى إحداث فرق كبير في عائداتك على مدار فترة زمنية أطول. تذكر، يتم خصم TER على NAV الخاص بك على أساس يومي، وبالتالي فإن التكاليف المنخفضة تعني أن العوائد ستكون أعلى. بطبيعة الحال، سيكون TER لصندوق الأسهم أكثر من صناديق الديون، والتي بدورها سيكون لها معدل فائدة أعلى.
- راقب أموالك بشكل منتظم. لم تنته مهمتك بمجرد وضع أموالك في الصندوق الاستثماري. عندما تحصل على تقرير الصندوق في نهاية كل شهر، تحقق من تعليق مدير الصندوق، والعائدات الفعلية، والتباين في العوائد، ومزيج المحفظة وما إلى ذلك. ويمكن أن توفر لك الكثير من الأفكار.
- أهم خطوة في اختيار أفضل صناديق الاستثمار المربحة هي التركيز على الحصول على الصناديق المشتركة التي تُناسب احتياجاتك. بمجرد الانتهاء من ذلك، فإن الخطوة الثانية هي تقييم الخيارات البديلة. ستحتاج إلى إنشاء محفظة متنوعة من صناديق الأسهم والصناديق المشتركة وما إلى ذلك. يحتاج هذا المزيج إلى التعديل باستمرار بناءً على المحفزات الخارجية والداخلية.
- من المهم التركيز على معدل الدوران – أي النسبة المئوية للمحفظة التي يتم شراؤها وبيعها كل عام – لأي صندوق مشترك تفكر فيه. والسبب الأساسي هو الضرائب.
- إذا كنت تتساءل هل صناديق الاستثمار آمنة ومضمونة؟! أولًا؛ ابحث عن فريق إدارة منضبط وذو خبرة؛ إذا وجدت نفسك تمتلك صندوقًا مشتركًا مع مدير لديه سجل إنجازات ضئيل أو لديه تاريخ من الخسائر الهائلة خاصةً عندما كان أداء سوق الأسهم بشكل عام جيدًا، في هذه الحالة؛ فكر في الهروب بأسرع ما يمكن في الاتجاه الآخر .
- ابحث عن استراتيجية تداول تتوافق مع ملكيتك؛ مثل كل الأشياء في الحياة، هناك مناهج فلسفية مختلفة لإدارة الأموال. من المهم بالنسبة لك العثور على صندوق استثمار مشترك أو مجموعة من الصناديق المشتركة التي تشترك في نفس فلسفة الاستثمار التي تشترك فيها.
- تعرف على المعيار المناسب لصناديق الاستثمار الخاصة بك. كل صندوق له نهج وهدف مختلف. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك صندوقًا متوازنًا يحتفظ بنسبة 50 في المائة من أصوله في الأسهم و 50 في المائة في السندات، فيجب أن تكون سعيدًا بعائد بنسبة 10 في المائة حتى لو كان السوق الأوسع يمتلك 14 في المائة.
تعرف أيضًا على:
