تعد الرافعة المالية من بين الأمور الأكثر إثارة للجدل والتساؤلات في عالم تجارة الفوركس والتداول عبر الإنترنت وبسبب ذلك يبحث الكثير أيضآً عن كيفية التداول بدون رافعة مالية لأسباب كثيرة، سنتحدث عنها في المقال.
البعض يعتبرها العامل الأكثر تأثيراً في هذا المجال وأن التداول بدونها يصبح مُنعدم القيمة، بينما البعض الآخر يحذر منها ويراها مصدراً للمخاطر.
هذا بجانب فريق ثالث يرى أنها مُحرمة مع وجود تتناقض مع أحكام الشريعة الإسلامية، و لنتمكن من رؤية الأمر بدرجة أكبر من الوضوح علينا أولاً الاجابة عن بعض الاسئلة:
ما الفائدة من التداول بدون رافعة مالية؟
يعد التداول بدون رافعة مالية أقل أنواع التداول مخاطرة على الإطلاق، حيث أنها تعبر عن عدم تعرض المتداول لخطر مضاعفة الخسائر، لكن بنفس الوقت لن تتضاعف الأرباح.
وبناءً على عرض فوائد الرافعة المالية(leverage)، تكون الفائدة من التداول بدونها، حسب الخبراء كما يلي:
- عدم التعرض لمخاطر الرافعة المالية.
- عدم التعرض لما يتنافى مع الشريعة الإسلامية.
- التحكم برأس المال المخاطر به بشكل أفضل.
- يعد خيار مناسب للمبتدئين في التداول.
كيف يمكن مضاعفة الأرباح مع الرافعة المالية؟
سنطرح عليك مثالًا.. يمكنه حل الاسئلة التي تدور بتفكيرك:
إذا كان المستثمر لديه إيداع في حسابه بقيمة 1000 دولار أمريكي وشركة الوساطة تقدم رافعة مالية قدرها 1: 1000. فهذا يعني أن المستثمر قادر على عقد صفقات تداول بقيمة 100,000 دولار أمريكي (1000 “الإيداع الحقيقي” × 100 (نسبة الرافعة) = 100,000).
كيف يمكن التداول بدون الرافعة المالية؟
- التداول بدون الرافعة:
إذا قمت باستثمار 1000 دولار أمريكي في التداول مقابل 800 يورو تقريباً،
فإذا انخفض سعر العملة الأصلية -أي الدولار- بنسبة تصل إلى 25%، فإنك في تلك الحالة سوف تخسر حوالي ربع الأموال المستثمرة فقط.
- التداول بالرافعة المالية:
إذا كنت تستثمر ذات المبلغ 1000 دولار أمريكي من خلال رافعة مالية 1: 100، فإن هذا يعني أن القدرة الشرائية للإيداع قد تضاعفت إلى 100,000 دولار أمريكي، يبدو هذا مثالياً للوهلة الأولى، لكن يجب الحذر بسبب أن الرافعة أيضاً تضاعف الخسائر.
كل شركات التداول يمكن التفاوض معها على نوع حسابك، وكلما كان حسابك أكبر كلما كان لديك القدرة على التفاوض للحصول على ميزات أكثر.
هل خيار التداول بدون رافعة مالية تتيحه كل الشركات؟
لا، ليس كل شركات التداول تقدم خيار التداول بدون رافعة مالية مثلاً من خلال مراجعة أفضل شركات تداول في العالم التي تم عرضها ننوه أن هناك شركتين فقط يمكن التداول معهم بدون رافعة ماليه وهم eToro و Evest.
دائماً يمكن التفاوض مع الشركات للحصول على أفضل خيار ممكن، فمثلاً، من يمتلك حساب تداول بقيمة مليون دولار أمريكي يمكنه التمييز عن من يملك حساب تداول بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي.
والآن بالحديث عن شركات التداول، نعرض لكم من خلال هذه القائمة أفضل الشركات التي يمكن البدء بالاستثمار معها أو مفاوضاتها على حسابات تداول بدون رافعة مالية.
يضاف لما سبق أن العديد من هذه الشركات تتيح للمتداولين العرب خيار حساب التداول الإسلامي، الذي يضمن أن تكون كافة المُعاملات المُجراة من خلاله متوافقة مع أحكام الدين، حيث لا تفرض على صفقاته أي عمولات ذات شبهة ربوية مثل عمولات التبييت SWAP.
أفضل شركات للتداول بدون رافعة مالية:
بعض الشركات لا توفر خيار التداول بدون رافعة مالية بشكل مباشر لذلك عليك الطلب من مدير الحساب في الشركة في تفعيل الخيار لك،
الا في حالة شركة eToro فالخيار متوفر عند التداول على الأسهم الأمريكية والعملات الرقمية.
الأصول المالية المتاحة للتداول بدون رافعة مالية:
يقتصر التداول بدون رافعة مالية في المعتاد على عدد محدود من الأصول المالية، حيث يمكنك الاستثمار في الأصول المالية التالية:
- العملات الأجنبية – الفوركس بدون رافعة مالية.
- سوق الأسهم بدون رافعة مالية.
- العملات الرقمية بدون رافعة مالية بنظام Spot.
وهذه الأسواق، أسواق ضخمة تحتوي على أعداد هائلة من الأدوات والأصول المالية المطروحة للتداول والتي يمكن تحقيق أرباح مرتفعة من خلالها.
ينظر البعض إلى هذا الأمر باعتباره تقييداً للمتداول لكنه في الواقع ليس كذلك، نظراً لأن فروق الأسعار “النقاط” بالأسواق الأخرى مثل سوق الفوركس تكون متناهية الصغر. وبالتالي التداول بدون رافعة مالية سيفقدها قيمتها والأرباح التي ستجني منها لن تكون مرضية لطموحات المتداول.
إلا في حالة استثمار مبالغ ضخمة وهذا سيفقد التداول عبر الإنترنت أبرز مقومات تميزه وهي أنه استثمار ملائم لأصحاب رؤوس الأموال البسيطة.
ما حجم الأرباح المتوقعة من تداول الفوركس بدون رافعة مالية؟
التداول بدون رافعة ماليه هو أمر تتيحه بعض شركات الوساطة المالية، لكن في تلك الحالة ستكون الأرباح أقل نسبياً.
حيث يبلغ متوسط الهامش الربحي التقريبي بتلك الحالة قرابة 0,3% : 0,5% على مدار شهر كامل.
لكن إن نظرنا للجانب المضئ فسنجد أن المخاطر قد انخفضت بنسبة هائلة، ولن تكون مضطراً لخوض المجازفات المعتادة للتداول من خلال الرافعة المالية.
هل يمكن التحكم في الرافعة المالية(leverage)؟
تتيح بعض شركات الوساطة المالية الكبرى للمتداولين ميزة إضافية وهي التحكم في الرافعة المالية.
ويعد هذا الأمر أمر وسط بين التداول بالرافعة أو التخلي عنها كلياً.
والتحكم في الرافعة المالية يعطي المتداول الحرية حيث يمكنه في تلك الحالة اتخاذ قراره.
باستخدام الرافعة المالية على صفقات بعينها عند فتحها، كما تتيح المنصات له أيضاً القدرة على إلغاء خيار الرافعة المالية عند تداول أصول معينة مثل تداول الأسهم أو العملات الرقمية.
إجمالاً يمكننا القول بأن التداول بدون الرافعة الماليه يعني تداول قيمة رأس المال الأصلي فقط لا غير. لكنه يمنح المتداولين قدرة أكبر على إدارة المخاطر والسيطرة على الخسائر.
المتمرسين في عالم التداول يبحثون عن الرافعة الماليه المرتفعة، نظراً لأن ذلك برغم مضاعفته للمخاطر فإنه أيضاً يضاعف قيمة الأرباح المُحتمل تحقيقها.
وبناء عليه فإن الأمر يعود للمتداول نفسه، ويحدد الخيار المناسب له وفق أهدافه وتطلعاته ومستوى خبرته في هذا المجال.
