هل تجارة الفوركس تجعلك غنياً؟

هل يمكن لتداول الفوركس أن يجعلك ثريا؟ على الرغم من أن رد فعلنا الغريزي على هذا السؤال سيكون “لا” لا لبس فيه ، يجب علينا تأهيل هذا الرد. قد يجعلك تداول الفوركس ثريًا إذا كنت صندوق تحوطًا بجيوب عميقة أو تاجر عملة ماهر بشكل غير معتاد. ولكن بالنسبة لمتاجر التجزئة العادي ، بدلاً من أن يكون طريقًا سهلاً للثروات ، يمكن أن يكون تداول الفوركس طريقًا صخريًا سريعًا يؤدي إلى خسائر فادحة وعجز محتمل.

لكن أولاً ، الإحصائيات. أشارت مقالة بلومبرغ في نوفمبر 2014 إلى أنه بناءً على تقارير لعملائها من قبل اثنين من أكبر شركات الفوركس في ذلك الوقت – Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) و FXCM Inc. – كان 68 ٪ من المستثمرين لديهم خسائر صافية من تداول العملات في العام السابق. في حين أن هذا يمكن تفسيره على أنه يعني أن واحدًا من كل ثلاثة متداولين لا يخسر عملات تداول النقود ، إلا أن ذلك لا يماثل ثراء تداول العملات الأجنبية.

لاحظ أن أرقام بلومبرج تم الاستشهاد بها قبل شهرين فقط من حدوث صدمة زلزالية غير متوقعة في أسواق العملات ، والتي أبرزت مخاطر تداول العملات الأجنبية. في 15 يناير 2015 ، تخلى البنك الوطني السويسري عن سقف الفرنك السويسري عند 1.20 مقابل اليورو الذي كان عليه لمدة ثلاث سنوات. ونتيجة لذلك ، ارتفع الفرنك السويسري بنسبة 41٪ مقابل اليورو و 38٪ مقابل الدولار الأمريكي في ذلك اليوم.

تسببت الخطوة المفاجئة من البنك المركزي السويسري في خسائر بلغت مئات الملايين من الدولارات على عدد لا يحصى من المشاركين في تداول الفوركس ، من صغار المستثمرين الأفراد إلى البنوك الكبيرة. أدت الخسائر في حسابات تجارة التجزئة إلى القضاء على رأس مال ما لا يقل عن ثلاث شركات وساطة ، مما جعلها معسرة ، وأخذت FXCM ، التي كانت آنذاك أكبر شركة وساطة لتداول العملات الأجنبية بالتجزئة في الولايات المتحدة ، إلى حافة الإفلاس.

الأحداث غير المتوقعة لمرة واحدة ليست الخطر الوحيد الذي يواجهه تجار الفوركس. فيما يلي سبعة أسباب أخرى لتكدس الاحتمالات ضد تاجر التجزئة الذي يرغب في تحقيق ثراء في تداول سوق الفوركس.

الرافعة المفرطة

على الرغم من أن العملات يمكن أن تكون متقلبة ، إلا أن التقلبات العنيفة مثل الفرنك السويسري المذكور أعلاه ليست شائعة. على سبيل المثال ، لا يزال التغيير الجوهري الذي يأخذ اليورو من 1.20 إلى 1.10 مقابل الدولار الأمريكي على مدى أسبوع يمثل تغييرًا أقل من 10٪. من ناحية أخرى ، يمكن تداول الأسهم بسهولة بنسبة 20٪ أو أكثر في يوم واحد. ولكن جاذبية تجارة الفوركس تكمن في الرافعة المالية الضخمة التي توفرها شركات وساطة الفوركس ، والتي يمكن أن تضخم المكاسب (والخسائر).

التاجر الذي يحول 5000 دولار أمريكي لليورو مقابل الدولار الأمريكي عند 1.20 ثم يغطي المركز القصير عند 1.10 سيحقق ربحًا مرتبًا بقيمة 500 دولار أمريكي أو 8.33٪. إذا استخدم المتداول الحد الأقصى للرافعة المالية المسموح به وهو 50: 1 المسموح به في الولايات المتحدة (مع تجاهل تكاليف التداول والعمولات) فإن الربح هو 25000 دولار ، أو 416.67٪.

بطبيعة الحال ، لو كان التاجر طويل اليورو عند 1.20 ، واستخدم رافعة 50: 1 ، وخرج من التداول عند 1.10 ، لكانت الخسارة المحتملة 25000 دولار. في بعض الولايات القضائية الخارجية ، يمكن أن تصل الرافعة المالية إلى 200: 1 أو حتى أعلى. نظرًا لأن الرافعة المالية المفرطة هي أكبر عامل خطر وحيد في تجارة الفوركس بالتجزئة ، فإن المنظمين في عدد من الدول يشددون عليه.

مخاطر غير متكافئة على المكافأة

يحافظ تجار الفوركس المخضرمون على خسائرهم صغيرة ويقابلونها مكاسب كبيرة عندما تثبت صحة عملتهم. ومع ذلك ، فإن معظم تجار التجزئة يفعلون ذلك في الاتجاه المعاكس ، ويحققون أرباحًا صغيرة على عدد من المواقف ولكن بعد ذلك يتمسكون بالتداول الخاسر لفترة طويلة للغاية ويتسببون في خسارة كبيرة. يمكن أن يؤدي ذلك أيضًا إلى خسارة أكثر من استثمارك الأولي.

خلل في النظام الأساسي أو النظام

تخيل محنتك إذا كان لديك موقع كبير وغير قادر على إغلاق صفقة بسبب عطل في النظام الأساسي أو فشل النظام ، والذي يمكن أن يكون أي شيء من انقطاع التيار الكهربائي إلى التحميل الزائد للإنترنت أو تعطل الكمبيوتر. ستشمل هذه الفئة أيضًا الأوقات المتقلبة بشكل استثنائي عندما لا تعمل أوامر مثل وقف الخسارة. على سبيل المثال ، كان لدى العديد من المتداولين أوامر وقف خسارة ضيقة في مراكزهم قصيرة الفرنك السويسري قبل ارتفاع العملة في 15 يناير 2015. ومع ذلك ، ثبت أن هذه غير فعالة لأن السيولة جفت حتى مع ختم الجميع لإغلاق مراكز الفرنك القصيرة.

4 أنواع من المؤشرات يجب على تجار الفوركس معرفتها

لا توجد معلومات حافة

لدى أكبر بنوك تداول الفوركس عمليات تداول ضخمة مرتبطة بعالم العملات ولديها ميزة معلوماتية (على سبيل المثال ، تدفقات الفوركس التجارية والتدخل الحكومي السري) غير متوفرة لتاجر التجزئة.

تقلب العملات

أذكر مثال الفرنك السويسري. درجات عالية من الرافعة المالية تعني أنه يمكن استنفاد رأس المال التجاري بسرعة كبيرة خلال فترات تقلب العملات غير المعتادة. يمكن أن تأتي هذه الأحداث فجأة وتحرك الأسواق قبل أن تتاح الفرصة لمعظم المتداولين الأفراد للتفاعل.

سوق خارج المقصورة

سوق الفوركس هو سوق بدون وصفة طبية غير مركزية ومنظمة مثل أسواق الأسهم أو أسواق العقود الآجلة. وهذا يعني أيضًا أن تداولات الفوركس ليست مضمونة من قبل أي نوع من منظمات المقاصة ، والتي يمكن أن تؤدي إلى مخاطر الطرف المقابل.

الاحتيال والتلاعب بالسوق

كانت هناك حالات عرضية من الاحتيال في سوق الفوركس ، مثل تلك الخاصة بالاستثمار الآمن ، الذي اختفى مع أكثر من مليار دولار من أموال المستثمرين في عام 2014. كما كان التلاعب في السوق بأسعار الصرف الأجنبي منتشرًا أيضًا وشمل بعض أكبر اللاعبين. في مايو 2015 ، على سبيل المثال ، تم تغريم أربعة بنوك رئيسية ما يقرب من 6 مليارات دولار لمحاولتها التلاعب بأسعار الصرف بين عامي 2007 و 2013 ، ليصل إجمالي الغرامات المفروضة على سبعة بنوك إلى أكثر من 10 مليارات دولار.

الملخص

إذا كنت لا تزال ترغب في تجربة يدك في تداول الفوركس ، فسيكون من الحكمة استخدام بعض الإجراءات الوقائية: حد من الرافعة المالية ، ووقف وقف الخسائر ، واستخدام سمسرة الفوركس ذات السمعة الطيبة. على الرغم من أن الاحتمالات لا تزال مكدسة ضدك ، فقد تساعدك هذه الإجراءات على الأقل في تسوية الملعب إلى حد ما.