وسيط سوق الأوراق المالية بالحديث عن الوسيط، المعروف أيضًا باسم السمسار، هو شركة تربط بين المشترين والبائعين لوسائل الاستثمار مثل الأسهم والسندات. غالباً يكون حساب الوساطة هو المكان الذي يحتفظ فيه المستثمر بالأصول. أي نوع من الوساطة تختار هو مسألة احتياجات المستثمر وتفضيلاته.
تاريخ وسيط سوق الأوراق المالية
قبل منتصف القرن العشرين، كان الوصول إلى أسواق الأسهم والسندات مقتصراً على الأثرياء الذين لديهم ما يكفي من المال للاستثمار والذين يمكنهم تحمل تكاليف خدمات الوسيط لوضع الصفقات والعمل كمستشار استثماري. في السبعينيات والثمانينيات، ظهرت مجموعة من ما يسمى بشركات السمسرة المخفضة، مثل (Vanguard و Charles (Schwab. كانوا على استعداد للتعامل مع عملاء أقل ثراءً لأن نماذج أعمالهم تهدف إلى تجميع عدد كبير من العملاء الصغار.
شهدت أواخر التسعينيات ظهور الإنترنت، وتم تأسيس شركات السمسرة عبر الإنترنت مثل( E-TRADE و FOREX.com) لكسب الفرصة التي تتيحها التكنولوجيا الجديدة. قاموا بتوسيع نموذج وساطة الخصم عن طريق تخفيض العمولات والحد الأدنى من رأس المال. هذا لأن لديهم تكاليف أقل بكثير من حيث المساحة المادية والوسطاء البشريين الذين يقومون بإجراء الصفقات، حتى يتمكنوا من تمرير هذه المدخرات إلى المستهلك. صعود الاستثمار الموجه ذاتيًا والوساطة عبر الإنترنت، مع انخفاض تكاليف التداول، وحساب الوساطة عبر الإنترنت جلبت معه أيضًا المستثمر الموجه ذاتيًا – المستثمر الذي يجري أبحاث الاستثمار بمفرده ثم يختار الأسهم والسندات التي يشترونها لمحفظتهم.
الوسطاء البشريون والمستشارون الماليون، بعض الناس يفضل التعامل البشر مع شؤونهم المالية. فقد يناسبك المستشار البشري التقليدي بشكل أفضل من المستشار الآلي. يتواجد الوسطاء والمستشارون الماليون منذ بداية أسواق الأسهم الحديثة، وفروا مساحة في التنافس اليوم من خلال تلبية احتياجات المستثمرين الأكثر ثراءً (عادةً بمبلغ 100000 دولار أو أكثر للاستثمار) أو أولئك الذين يفضلون التفاعل البشري.
المستشارون الماليون الفعالون يقومون ببناء ومراقبة المحافظ الاستثمارية، وآيضاً يقدمون المشورة المالية في جميع مجالات حياة عملائهم ويقدمون خدمات إضافية مثل التأمين والتخطيط العقاري والخدمات المحاسبية وخطوط الائتمان.
عند اختيار الوسيط، إذا كانوا يتقاضون أكثر من 1٪ ، فاسأل عن السبب واحكم بنفسك على ما إذا كانت التكلفة الإضافية تستحق ذلك. تُظهر الشهادات المهنية مثل تعيين CFP أو CFA أن وسيطك قد تم تدريبه واجتاز سلسلة من الاختبارات الجادة المتعلقة بالأسواق المالية والتخطيط، يجب على العملاء استخدام أداة (FINRA’s BrokerCheck) لمعرفة ما إذا كان وسيطهم قد تعرض لشكاوى تنظيمية أو انتهاكات الأخلاق.
