عندما تكون مستعد للتداول في أسواق المال العالمية، من الضروري عليك العثور على أحد أفضل شركات التداول الالكتروني. بالطبع، إنك تبحث عن وسيط آمن وموثوق.
في هذه المقالة، سنساعدك في العثور على أفضل شركة تداول الكتروني و ماذا عليك أن تتفقد قبل الاستثمار معها.
كيف أميّز افضل شركات التداول الالكتروني؟
هل تبحث على أفضل شركة تداول عبر الإنترنت ؟!
إليك بعض النقاط المهمة التي عليك النظر فيها قبل البدء في التداول الالكتروني واختيار شركة تداول مناسبة.
1. تفقد سجلات هيئات الترخيص لشركات التداول الالكتروني أولاً
تساعدك هذه السجلات للتأكد إذا كانت شركة التداول الالكتروني مرخصة أم لا. يجب عليك فقط البحث عن اسم الشركة في محركات البحث و التأكد من ذلك.
تسقط افضل شركات التداول الالكتروني ضحايا شركات التداول النصابة غير الخاضعة للرقابة و الترخيص و التي قد تسرق و تستخدم أسماء بعض شركات التداول المرخصة أو أسماء مشابهة لها. لذلك يجب الحرص على عدم فتح حساب على موقع تداول يبدو موثوقاً من دون التأكد من ذلك فعلاً.
2.تحقق من البيانات الموجودة على موقع التداول الالكتروني
تقوم بالعادة شركات التداول الموثوقة بتزويد العملاء بالمعلومات التالية على موقع التداول الالكتروني الخاص بهم:
- ارقام التراخيص الخاضعة لها الشركة
- معلومات التواصل (العنوان,البريد الإلكتروني، الهاتف، الدردشة)
على سبيل المثال، كن حذرًا مع شركات التداول عبر الإنترنت الذين يتصلون بك من أرقام مخفية (لماذا يستخدمون رقمًا مخفياً إذا كانت شركة مرخصة وشرعية؟).
إن أفضل المواقع للتداول الالكتروني لا تستخدم عنوان بريد إلكتروني خاصة مثل Gmail أو Hotmail.
عادةً ما يكون لدى شركات التداول الموثوقة الخاضعين للرقابة عناوين بريد إلكتروني تحمل إسم الشركة، كما أنهم يعرضون الشروط العامة على موقعهم الالكتروني و تحذيرات المخاطر.
3. أُنظر إلى تفاصيل حساب بنك شركات التداول الالكتروني
ان مواقع التداول الموثوقة تقوم عادةً بفتح حسابات مصرفية تحت إسم و عنوان الشركة نفسها، بينما تستخدم شركات التداول النصابة حسابات مصرفية موجودة في الملاذات الضريبية، والتي تحمل اسماء مختلفة عن اسم الشركة.
4. أساليب تسويق شركات التداول عبر الانترنت
التداول عبر الإنترنت أمر محفوف بالمخاطر ولا يُسمح لشركات التداول عبر الانترنت بالبحث عن عملاء جدد بطرق غير شرعية و انتهاك خصوصية العملاء المستهدفين بمختلف الطرق. على سبيل المثال إذا اتصل بك شخص لا تعرفه، من المحتمل انه اتصال تسويقي من شركة تداول لا تحترم القانون كونها حصلت على هاتفك بطريقة غير شرعية.
على عكس شركات التداول المرخصة التي تتصل فقط بالعملاء الذين يسجلون بياناتهم على موقعهم الالكتروني في الويب.
5. احذر من مواقع مقارنة شركات التداول الالكتروني
إذا كنت تبحث في مواقع مقارنة شركات التداول عبر الانترنت، فمن الجيد أن تضع في اعتبارك أن المنتديات ومواقع الويب تحصل في كثير من الأحيان على تمويلات مالية مقابل المعلومات التي تنشرها على صفحاتهم من شركات التداول الالكتروني النصابة.
لذلك، إذا كنت ترغب في التداول في سوق العملات الأجنبية وعقود الفروقات فإن أفضل طريقة لمقارنة الوسطاء هي أن تفعل ذلك بنفسك و تبحث عن شركات التداول المرخصة محلياً أو عالمياً كذلك. عندما يكون لديك أدنى شك، فإن الأفضل هو التواصل مع جهات الترخيص المعنية بدلاً من الاعتماد على مقارنات مواقع الإنترنت. العديد من مواقع المقارنات هم ممثلين لوسطاء غير موثوقين و يعملون لصالحهم.
6. احذر من شركات التداول الالكتروني التي تقدم مشورات إستثمارية
تقديم المشورة الإستثمارية ليس الهدف الأول لشركة تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت. لذلك، إحذر إذا كان الشخص الذي يتصل بك يقدم لك فرص استثمارات عالية الربحية على المدى القصير لأن ذلك ممنوع من قبل جهات الرقابة والترخيص.
هدف الوسيط هو تنفيذ أوامر وطلبات التداول، وليس تقديم المشورة الاستثمارية. إذا كان ما يسمى “المستشار” يعرض عليك القيام بالتداولات بدلاً منك و إدارة حسابك من أجلك، فلا تقع في هذا الفخ.
عمليات احتيال التداول عادة ما تعتمد على أساليب بيع مٌلحّة و مزعجة. من المهم جدا عدم الاستسلام تحت الضغط، والتفكير بشكل سليم حتى لا تخسر أموالك. و على طبيعة الحال، فأن شركات التداول الالكتروني المرخصة لن تقوم بالتداول عنك. و مع ذلك، يمكنها أن تقدم لك خيار التداول التلقائي على منصة تداول إلكتروني اذا كنت ترغب بذلك. توفير برامج فيديو تعليمية لكي يتمكن المتداولون من التعرف على إستراتيجيات التداول في سوق المال العالمي بنفسهم.
7.التمييز بين منصات التداول الالكتروني الموثوقة
تستخدم شركات التداول الموثوقة منصات التداول الالكتروني المعروفة و الآمنة بطبيعتها مثل MetaTrader 4 أو MetaTrader 5. يجب أن تكون هذه المنصات موثوقة وأن تقدم تنفيذًا سريعًا ولا تُحدث فجوات و أعطال عشوائية.
الوسيط المحترف يقدم قائمة موردي الأسعار والإحصائيات حول تنفيذ الأوامر والصفقات. يجب أن تكون جودة عمليات تنفيذ الأوامر و الطلبات قابلة للفحص على حسابات التداول الحقيقية لأن الحسابات التجريبية لا تكون عادة على نفس الخوادم.
وجود سبريد منخفض أمر جيد، ولكن يجب أن تكون قادرًا على الحصول على هذا السبريد فعلياً في حساب التداول الحقيقي. تكمن المشكلة في أن الفوارق المنخفضة في بعض الأحيان هي مجرد وسيلة تسويقية لجذب عملاء جدد دون فائدة حقيقية وراءها.
8. أين تحتفظ شركة التداول الإلكتروني بأموالك؟
تقوم شركات التداول الالكتروني المرخصة بالإحتفاظ بودائع العملاء في حسابات منفصلة و لا يتم خلطها مع حسابات الشركة نفسها و تكون هذه الحسابات في البنوك المحلية للمنطقة التي تدير منها الشركة نشاطاتها.
تستخدم شركات التداول الالكتروني النصابة الحسابات المصرفية الموجودة في الملاذات الضريبية لوضع أموال العملاء. و هذا يجعل من الصعب على العملاء الحصول على أموالهم عند طلبهم.
تأكد من إرسال الأموال إلى حساب مصرفية آمنة عند إجراء إيداع في اي حساب للتداول. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول مع شركة في بريطانيا، فقد يكون من الجيد التركيز على شركات التداول المرخصة في بريطانيا و التي تستخدم الحسابات المصرفية البريطانية، فذلك أفضل بكثير فيما يتعلق بالرسوم المالية، و الأمان كذلك.
9. ابحث عن شركة تداول الكتروني ذات خدمة عملاء موثوقة
توفر افضل شركات التداول عبر الانترنت الموثوق بهم خدمة العملاء بلغتك. المستشارون محترفون ولا يقدمون نصائح إستثمارية على أدوات التداول كون ذلك خارج نطاق الخدمات المسموح تقديمها في شركات التداول المرخصة.
من المهم أيضاً أن تكون قادرًا على التواصل بسهولة مع وسيط التداول عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أن تأخذ موعداً لزيارة مكتبهم المحلي إذا لزم الأمر.
خدمة العملاء الجيدة أمر ضروري لأي موقع تداول عبر الانترنت. من المهم معرفة ما إذا كانت خدمة عملاء الوسيط الخاص بك متاحة على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع أو خلال ساعات العمل فقط. عادة، تتوفر خدمة العملاء في افضل شركات التداول الإلكتروني في جميع الأوقات في حال واجهتك أي مشاكل.
10. الرافعة المالية المقدمة من شركة التداول الالكتروني
الرافعة المالية هي عبارة عن مضاعفة رأس مالك بمساعدة الوسيط. لجعل الأمر أكثر وضوحاً، إذا أردت أن تفتح صفقة بقيمة 1000 دولار و كانت الرافعة المالية لديك 1:10 فستحتاج إلى 100 دولار فقط من رصيد حسابك لتقوم بذلك.
الرافعة المالية تسمح للمتداولين بزيادة حجم الصفقة، و لكن إحذر لأنها قد تزيد مخاطر خسارة الأموال كذلك.
إذا كنت تبحث عن أفضل وسطاء التداول الالكتروني فيما يتعلق بالرافعة المالية، فيمكن أن يكون موضع تقدير أن يكون لديك رافعة مالية عالية يمكنك تخفيضها بقدر ما تريد وعندما تشاء.
يمكن لكل متداول إختيار الرافعة المالية التي تناسب إستراتيجيته في التداول. دعونا نأخذ في عين الاعتبار أن الرافعة المالية يمكن تخفيضها تلقائياً إلى 1:1 إذا كنت تتداول بصفقة قيمتها 1000 دولار فسوف تحتاج أن تمتلك 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك. يمكنك قراءة مقالتنا عن الهوامش وكيفية عملها للحصول على فهم أفضل لها.
11. الحد الأدنى للإيداع في شركة التداول الإلكتروني
من أهم العناصر التي يجب أخذها بعين الاعتبار في اختيار أفضل شركة تداول عبر الإنترنت هو الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب تداول. يمكن فتح معظم حسابات التداول عبر الانترنت بإيداع أولي بسيط، مثل 25 دولاراً.
بالطبع، يمكن أن تكون أحجام صفقات التداول أكبر من الإيداعات الأولية بفضل الرافعة المالية. هذا هو السبب في شعبية التداول أونلاين. الودائع الصغيرة وسرعة الوصول إلى أسعار السوق. و مع ذلك فإن تداول الفوركس و المضاربة برأس مال صغير ورافعة مالية كبيرة أمر محفوف بالمخاطر وقد يؤدي إلى الخسائر.
لكن الإيداع ليس العامل المهم الوحيد هنا! أحد الفروق الرئيسية بين شركات التداول المرخصة الخاضعين للرقابة و الشركات المحتالة هو القدرة على سحب الأموال. من السهل جداً دائماً الإيداع، ولكن لا يمكننا قول الشيء نفسه عندما يكون الأمر متعلق بالسحب.
قد تعرض شركات التداول المحتالة كل الوسائل الممكنة لإيداع الأموال، في حين أن شركات التداول الموثوقة سيعطون الأولوية للحوالات المصرفية أو بطاقات الخصم/الائتمان أو Neteller أو PayPal. وستقوم شركات التداول عبر الانترنت الخاضعة للرقابة بإرسال السحوبات المالية الى نفس المصدر الذي تتم منه الإيداعات من أجل إحترام القانون ومنع غسيل الأموال والاحتيال الضريبي.
إذا كان وسيط الفوركس يقدم لك المساعدة في تجنب الضرائب، ابتعد عنه. هذا يعني أنه ليس وسيطاً يعتمد عليه.
12. الأدوات المالية المتاحة و فروق أسعارها
عادةً ما تقدم أفضل شركات التداول عبر الإنترنت خياراً كبيراً من الأدوات المالية لتداول عقودها مثل:-
- العملات الأجنبية، مثل اليورو/دولار امريكي.
- مصادر الطاقة، مثل النفط والغاز الطبيعي.
- المعادن الثمينة، مثل الذهب والفضة.
- المؤشرات العالمية، مثل مؤشر داكس 40 الألماني و غيره.
- الأسهم، مثل أسهم شركة Apple او Google وغيرها.
- السندات.
- صناديق الاستثمار المتداولة ETF.
و مع ذلك, فإن أكثر ما يهم بالأمر هو وجود تلك الأدوات المالية التي تفضلها و ترغب في تداول عقودها في أفضل الظروف و الشروط للتداول.
إختيار الوسيط هو عامل أساسي لقدرتك على تطبيق استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. لذلك، لا ينبغي أن يؤخذ إختيار وسيط التداول باستهتار بل بحذر و عن دراية. إن مكافأة الإيداع أو الإعلان المغري أبعد ما يكون عن توفير شروط وضمانات تداول آمنة. باختصار، من أجل اختيار أفضل شركة تداول الكتروني يجب عليك أن تسأل نفسك نفس الأسئلة التي تسألها عند اختيار بنك. تدور هذه الأسئلة حول 3 محاور:- الأمان- الأسعار- الخدمات.
13. توفر حسابات تجريبية مجانية
الحساب التجريبي المجاني هو أحد أهم المتطلبات التي يجب أن يقدمها وسيط التداول عبر الإنترنت. لذلك، تقدم أفضل شركات التداول دائماً هذا النوع من الحسابات.
يتم تمويل الحسابات التجريبية بأموال افتراضية من أجل السماح للمتداولين المبتدئين بتجربة التداول في الأسواق الحقيقية. التداول بحساب تجريبي هو الخطوة الأولى قبل استثمار الأموال الحقيقية. على الرغم من أن الحساب التجريبي للتداول عبر الإنترنت يتم تمويله بأموال إفتراضية، إلا أنه يوضح للمتداول المبتدئ تأثير قراراته على رأس ماله الإستثماري.
تحركات السوق هي نفسها كما في الحسابات الحقيقية، لذلك فهي طريقة جيدة جداً للتدريب قبل مواجهة مواقف التداول الحقيقية. وعادة شركات التداول التي لا تقدم حسابات تجريبية للمتداولين تركز على التعامل مع المتداولين ذوي الخبرة والمتداولين الكبار.
هل التداول آمن مع شركات التداول عبر الانترنت؟
في هذا العام 2022، أصبحت شرعية شركات التداول عبر الانترنت أكثر من أي وقت مضى في قلب كل المخاوف. الأفعال المسيئة المتكررة و التلاعب لضبط العروض الخادعة و غيره.
إن شبكة الإنترنت واسعة جداً وتظهر شركات التداول الإلكتروني الجديدة بشكل منتظم مما يجعل الاختيار بينهم أكثر صعوبة. العديد من المستثمرين يتم خداعهم من قبل شركات تداول محتالة عديمة الضمير. لتجنب هذا النوع من التجارب المؤسفة، من المستحسن للغاية اختيار شركة تداول توفر جميع الضمانات اللازمة.
أنواع شركات التداول الإلكتروني
إذا كنت تتساءل عن ما هو افضل موقع تداول الكتروني وكيف تختاره من بين الآخرين، فعليك اولاً أن تتعرف على أنواع شركات التداول الالكتروني. هناك نوعين رئيسيين من الشركات: شركات تداول بمكتب معاملات و التي تعرف بصنّاع السوق وشركات تداول بدون مكتب معاملات.
1. شركة تداول خلال مكتب معاملات
تعرف شركات التداول هذه بصناع السوق (Market Maker) كونها تقوم بتحديد أسعار البيع و الشراء على منصات التداول الالكتروني الخاصة فيها دون الإعتبار من أسعار السوق الفعلية دائماً. و تأخذ شركات التداول هذه الجانب المعاكس من صفقات المتداولين. حيث انهم يقومون بكسب المال من خلال السبريد و توفير السيولة.
2. شركة تداول بدون مكتب معاملات.
على عكس شركات التداول الالكتروني المذكورة أعلاه، تعتبر شركات التداول من غير مكتب معاملات كجسر وصل بين المتداولين و مزودين السيولة مثل البنوك المركزية. حيث أنها تمرر طلبات التداول الى مزودي السيولة مباشرة عن طريق إستخدام تقنيات STP و ECN و هذا يسمح للعملاء بالوصول الي السوق بشكل أفضل وأسرع.
و تنقسم شركات التداول من غير مكتب معاملات الى:
- STP (المعالجة المباشرة)
- ECN (شبكة الاتصالات الإلكترونية)
- هجينة (STP + ECN)
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت لعام 2022
يسعدنا أن نشارك معكم قائمة في أسماء أفضل شركات التداول الالكتروني عبر الإنترنت لعام 2022 حيث تم تقييم هذه الشركات من خلال فريق عمل موقع ثقة المخصص لتقييم شركات التداول وهم على النحو التالي:
- شركة Evest – مرخصة من قبل CySEC وأقل مبلغ للايداع في بعض الدول هو 10 دولار أمريكي.
- شركة AvaTrade – ولها ترخيص من قبل ADGM سوق أبوظبي العالمي وأقل مبلغ للايداع هو 100 دولار أمريكي.
- شركة Exness – مرخصه من قبل FCA و CySEC وهيئات اخرى وأقل مبلغ للايداع هو 1 دولار أمريكي.
- شركة eToro – مرخصة من قبل ASIC و CySEC وهيئات اخرى ويمكن شراء أسهم بشكل حقيقي من خلال المنصة.
- شركة XTB – وهي شركة مرخصه من قبل DFSA سلطة دبي للخدمات المالية وأقل مبلغ للايداع هو 1 دولار أمريكي.
