تنويع المحفظة الاستثمارية هو استراتيجية استثمار تستخدم لنشر المخاطر عبر العديد من فئات الأصول. تعد إعادة توازن المحفظة الاستثمارية أحد العوامل الرئيسية اللازمة لضمان استثمار ناجح طويل الأجل. ستناقش هذه المقالة عدة طرق لتقليل مخاطر المحفظة.
تعني إعادة موازنة الأصول تعديل الأصول بطرق مختلفة. يمكن تحقيق ذلك عن طريق شراء وبيع بعض أزواج العملات أو الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو غيرها من الأوراق المالية للاحتفاظ برأس المال المخصص للأصول المملوكة في محفظة الاستثمار. قد يكون اختيار التنويع الصحيح للأصول أحد أهم قرارات الاستثمار التي تتخذها في أي محفظة. لنفترض أنك تستثمر جميع استثماراتك في أوراق مالية مماثلة بالعملات المحلية (على سبيل المثال ، السندات والأسهم). سوف يعكس دخل محفظتك فقط هذين السوقين. ومع ذلك ، إذا واجه كلا السوقين تباطؤًا في النمو أو انخفاض القيمة ، فإن قيمة الأصول المحتفظ بها في محفظتك ستنخفض أيضًا.
ما أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية؟
يعد تنويع المحفظة أمرًا مهمًا للغاية لأنه يقلل من فرصة تأثير عامل سلبي على محفظتك بالكامل. التجارة المربحة تربح وتربح على المدى الطويل. إذا انخفضت الأصول التي تستثمر فيها بشكل حاد بما يكفي لمنعك من التداول ، فلن تكون قادرًا على تحقيق أرباح طويلة الأجل. يساعد تنويع المحفظة الاستثمارية على تجنب هذا الوضع السلبي.
هل هناك فائدة أكبر لتنويع محفظتك الاستثمارية من مجرد تقليل المخاطر؟ الجواب نعم!
فيما يلي ثلاث فوائد لتنويع المحفظة الاستثمارية للتداول:
- يقلل من المخاطر المرتبطة بفئات الأصول المحددة
- يزيد من فرصة مواجهة الظروف المواتية وفرصة توفير الفرص لنظامك واستراتيجيتك
- استفد من المزيد من الإشارات في السوق
فكر في متداول ينظر فقط إلى نطاق ضيق من أزواج العملات. بافتراض أنهم يتبعون الأغلبية ويفكرون فقط في التداول في أزواج EUR / USD و GBP / USD. إذا كانت أزواج العملات هذه في النطاق لفترة طويلة ، فلن يكون لدى المتداول أي إشارات تداول. فكر الآن في المتداول الذي ينظر إلى الأسواق المختلفة. قد يتلقى المتداول المزيد من الإشارات للبحث عن فرص الاستثمار المحتملة.
ولكن بعد ذلك ، فإن اتباع هذا الاتجاه هو إيجاد صفقة كبيرة بين العديد من الخاسرين والفائزين الأصغر. من خلال تعريض نفسك لمزيد من الأسواق ، ستزداد احتمالية وفرصة مواجهة ظروف السوق الملائمة المطلوبة للتداول المربح في المراكز الكبيرة. في هذه الحالة ، ستزداد أيضًا إمكانية اكتشاف الاتجاه المستمر الذي تتداوله.
تعرف على أفضل طريقة لتنويع وتقسيم محفظتك الاستثمارية ، واعمل مع أفضل خبرائنا لتطوير استراتيجيتك واختبارها على حساب تجريبي ، ثم قم بتطبيقها على حساب حقيقي في السوق المباشر! انقر على اللافتة أدناه للاشتراك!
تنويع المحفظة الاستثمارية و تقليل المخاطر
لذلك ، فإن تأثير تنويع المحفظة الاستثمارية على المخاطر هو تقليل المخاطر ، ولكن يجب أن نلاحظ أن هذا لا ينطبق على جميع أنواع المخاطر. بالطبع ، عندما نتداول ، هناك دائمًا بعض المخاطر الكامنة ، وهذه هي طبيعة التجارة والاستثمار ، وتأثير التنويع التكتيكي للمحفظة يكون محدودًا. الشيء المهم هنا هو التحديد الدقيق لنوع المخاطر التي نختار تقليلها باستخدام استراتيجيات تنويع المحفظة.
مخاطر منهجية و غير منهجية
المخاطر النظامية هي عدم اليقين المتأصل في السوق بأكمله ، لذلك لا يمكن تخفيفها من خلال إنشاء محفظة استثمارية متنوعة. تصف المخاطر غير المجدولة أنواع المخاطر التي يمكننا اختيارها (على الأقل إلى حد ما) لاختيار محفظة استثمارية متنوعة لحمايتها. الأحداث التي تؤثر بشكل غير متناسب على شركة أو قطاع أو نوع من الأدوات المالية هي أمثلة على المخاطر غير المنتظمة.
تخيل أنك مستثمر في سوق الأسهم وأنشأت محفظة. إذا كان توزيع الاستثمار متنوعًا ، فإن الأخبار التي تؤثر على صناعة معينة ستؤثر فقط على أسهم معينة في محفظتك. بمعنى آخر ، تساعد محفظتك الاستثمارية المتنوعة على تقليل تأثير الأخبار السيئة حول الأصول على محفظة الاستثمار الإجمالية. لا توجد محفظة استثمارية متنوعة بما فيه الكفاية على غرار المصطلح المعروف “ضع كل بيضك في سلة واحدة”.
على سبيل المثال ، فكر في مستثمر يركز استثماره فقط على الأسهم في صناعة الطاقة. إذا قررت أوبك زيادة إنتاج النفط ، فقد تقلل تمامًا من قيمة محفظة أصولها. الآن ، ضع في اعتبارك ما إذا كان المستثمر لديه أقسام شركة من مختلف المجالات. يجب أن يضمن ذلك عدم تعرضه للتغيرات المفاجئة في قطاع الطاقة.
هنا ، يمكنك العثور على إجابات عن سبب أهمية تنويع المحفظة. تهدف إستراتيجية تنويع الاستثمار إلى استخدام أدوات مختلفة بما فيه الكفاية للتداول لتقليل تعرضك للمخاطر المرتبطة بقطاعات سوق محددة. ومع ذلك ، إذا نظرت إلى الأزمة المالية لعام 2008 ، إذا كانت جميع معاملاتك في شكل أسهم ، فلا يهم كيفية تنويع محفظة العقود مقابل الفروقات.
وذلك لأن الطبيعة المنهجية للمشكلة تؤثر على جميع قطاعات السوق. بشكل عام ، انخفضت أسعار الأسهم وأنواع الاستثمارات الأخرى (مثل أسعار المساكن) بشكل حاد. غالبًا ما تؤثر أحداث مثل الحروب وتغيرات أسعار الفائدة والكساد الاقتصادي على السوق بالكامل ولا يمكن حمايتها حقًا من خلال التنويع التكتيكي للأصول. الاستراتيجية الرئيسية لمنع مثل هذه المخاطر هي التحوط.
افتح حسابًا تجريبيًا يصل إلى 50000 دولار من الأموال الافتراضية ، واختبر ظروف السوق الحقيقية دون المخاطرة ، وجرب خطة تداول لتنويع محفظتك الاستثمارية
