إذا كنت تفكر في المغامرة في عالم العملات المشفرة ولكنك لا تعرف من أين تبدأ ، فإن دليل استثمار العملة المشفرة هذا سيساعدك على البدء. على عكس ما قد تكون سمعته أو تفكر في الاستثمار في العملات الرقمية ، فهي مجرد فئة أصول أخرى ، لا تختلف كثيرًا عن الاستثمار في الأسهم أو السندات أو الخيارات.
ولكن بصفتك مبتدئًا في الاستثمار في العملات الرقمية ، سيتعين عليك تخصيص بعض الوقت لتعلم الأساسيات. بمجرد أن يكون لديك أساس جيد ، فسوف تصبح بالتأكيد أكثر راحة في الفضاء وتكسب المزيد من الثقة. في هذه المقالة ، سوف نقدم بعض النصائح والمشورة حول الاستثمار في العملات الرقمية التي يجب أن تكون مفيدة طوال رحلتك.
سوق العملات المشفرة
القول بأن سوق العملات الرقمية قد شهد ارتفاعًا كبيرًا في الاهتمام سيكون أمرًا بخسًا. جاء كل ذلك في عام 2009 ، عندما تم تقديم أول عملة مشفرة ، Bitcoin. لم يكن حتى حوالي 4 سنوات في وقت لاحق في عام 2013 بدأت في الحصول على الاعتراف. بدأ ارتفاع أسعار Bitcoin في عام 2017 حيث بدأ المزيد والمزيد من المستثمرين في التدفق إلى السوق.
سريعًا إلى منتصف عام 2018 ، وعلى الرغم من انخفاض القيمة السوقية للبيتكوين والعملات المشفرة الأخرى بشكل كبير من أعلى مستوياتها ، إلا أن الاهتمام بها لم يتضاءل. في الواقع ، حتى الآن هناك ما يقرب من 1600 عملة بديلة متاحة في السوق.
هناك الكثير من الناس الذين يصرون على أن العملات المشفرة هي مرحلة ، ولن تستمر. يجادل آخرون بالطرف الآخر من الطيف ، معتقدين أن هذه هي الحقبة الجديدة للتجارة وأن العملات الرقمية موجودة لتبقى وستحل محل العملة الورقية في نهاية المطاف. لا أحد يعرف على وجه اليقين ما هي الإجابة ، ولكن على الأرجح أن مستقبل العملات المشفرة يكمن في شخص بين هاتين وجهتي النظر المتطرفتين.
شهد العديد من الأفراد الذين استثمروا مبكرًا في العملات المشفرة ارتفاع صافي ثروتهم بشكل كبير. لا يزال هناك الكثير من الاتجاه الصعودي في سوق العملات المشفرة ، ولكن لن يكون هناك بعض التقلبات السلبية. يجب أن يكون المستثمرون المهتمون بتخصيص بعض أموالهم لسوق العملات الرقمية مدركين تمامًا للمخاطر التي ينطوي عليها الأمر والالتزام بالركوب.
تقنية Blockchain
لفهم كيفية عمل العملات الرقمية ، يجب أن تفهم التكنولوجيا الكامنة وراءها. Blockchain هي التكنولوجيا التي تمكن العملات الرقمية مثل Bitcoin. بشكل أساسي ، blockchain عبارة عن دفتر أستاذ رقمي متاح للجمهور وهو مسؤول عن تتبع وتسجيل المعاملات. هناك شبكة من العقد تتواصل داخليًا تشرف على هذه العملية بأكملها.
يجب أن يساعدك المثال العملي على فهم ذلك بشكل أفضل. لنفترض أن جو اشترى دراجة جبلية من ديفيد باستخدام بيتكوين. عندما بدأ Joe في الدفع باستخدام Bitcoin ، تم إرسال طلبه من خلال blockchain الذي تحقق من أن Joe لديه Bitcoin الضروري للتحويل إلى David. عند اكتمال هذا التحقق ، تم تحديث دفتر الأستاذ العام ليعكس انخفاضًا في عدد العملات المعدنية في عنوان Bitcoin الخاص بـ Joe أثناء إضافة هذا المبلغ في نفس الوقت إلى عنوان David bitcoin.
على الرغم من أن المثال أعلاه يتضمن استخدام blockchain لنقل عملة مشفرة لأغراض تجارية ، فهناك العديد من حالات الاستخدام الأخرى لـ Blockchain. في الواقع ، يمكن تشغيل أي نوع من المعلومات التي تحتوي على سعة تخزين بواسطة تقنية Blockchain. طريقة بسيطة للتفكير في هذا الأمر هي أن Cryptocurrencies لا يمكن أن تعمل بدون Blockchain ، في حين أن Blockchain يمكن أن يوجد بدون Cryptocurrencies.
فرص الاستثمار الرئيسية في العملات المشفرة
عندما يفكر بعض المستثمرين في الاستثمار والتداول في العملات المشفرة ، فإن أول شيء يبرز عادة في رؤوسهم هو Bitcoin. في الواقع ، يتبادل الكثير من الناس كلمة cryptocurrency و Bitcoin ، معتقدين أنها نفس الشيء.
أولئك الذين هم على دراية أفضل قليلاً في هذه المنطقة يعرفون أن Bitcoin هي نوع واحد فقط من العملات المشفرة. إنه في الواقع أول من ظهر على الساحة وأكبر مع سقف سوقي ، ولكن مرة أخرى إنه واحد فقط من العديد. خيارات الاستثمار المشفرة الرئيسية الستة الأخرى التي يجب على المستثمرين معرفتها هي Ethereum و Ripple و Litecoin و Bitcoin Cash و EOS و Cardano. سنناقش بعض خصائص كل الآن.
Bitcoin – أكبر عملة مشفرة بهامش كبير. تفتخر حاليًا بحصة 45 ٪ من إجمالي سوق التشفير. ارتفعت قيمة Bitcoin من حوالي 70 دولارًا في منتصف عام 2013 إلى ما يقرب من 20000 في ديسمبر 2017. وانخفضت قيمة Bitcoin بأكثر من 65 ٪ منذ ذلك الحين. يشعر العديد من محللي البيتكوين أن التصحيح قد انتهى وأن اتجاه صعودي جديد سيظهر قريبًا.
Ethereum – بصفتها ثاني أكبر عملة مشفرة ، فقد شهدت نموًا مذهلاً بأكثر من 2800 ٪ في عام 2017. واحدة من أكبر نقاط البيع لـ Ethereum هي أنها تقدم حلاً فريدًا للغاية. يسمح Ethereum للمطورين المحتملين ببناء مشاريع blockchain الخاصة بهم باستخدام منصة Ethereum. ونتيجة لذلك ، يعتقد عشاق Ethereum أن هذا سيساعد على دفع سعر التشفير في المستقبل وما بعده.
ريبل – ثالث أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية. انتقلت بشكل أساسي من $ 0 تقريبًا إلى أعلى مستوى لها عند 2.40 $ بحلول نهاية عام 2017. كما هو الحال مع العملات المشفرة الأخرى ، انخفضت الأسعار قليلاً. تتجاوز تطبيقات Ripple نطاق العملة الرقمية النموذجي. تتيح سلسلة الكتل الخاصة به عمليات تحويل دولية أسرع وأكثر أمانًا أيضًا. لقد دخلت في شراكة مع العديد من البنوك من المستوى 1 لبناء حلول مبتكرة للصناعة المالية.
Litecoin – ارتفعت هذه العملة المشفرة بشكل كبير من حوالي 4 دولارات في أوائل عام 2017 إلى ارتفاع يقارب 360 دولارًا بحلول نهاية ذلك العام. منذ ذلك الحين ، كما هو الحال مع جميع العملات الرقمية الرئيسية الأخرى ، كان السعر تحت الضغط. كان القصد الأصلي وراء Litecoin هو تحسين تقنية Bitcoin. وفي هذا الصدد ، نجحت. Litecoin قادرة على معالجة المعاملات 5 أضعاف سرعة Bitcoin.
Bitcoin Cash – تم تقسيم هذا من Bitcoin الأصلي وتم إطلاقه في منتصف عام 2017. ومنذ ذلك الحين ، أصبحت Bitcoin Cash واحدة من أشهر العملات المشفرة للتداول. اعتبارًا من الآن ، فإن كمية Bitcoin و Bitcoin Cash المتداولة هي نفسها تقريبًا. يحتوي Bitcoin Cash على 8 أضعاف حجم الكتلة مقارنة بعملة البيتكوين الأصلية ، مما يترجم إلى زيادة كفاءة المعالجة. ارتفع سعر BCH من حوالي 500 دولار في صيف عام 2017 إلى أكثر من 4000 دولار بنهاية عام 2017.
تم إطلاق EOS – EOS في صيف عام 2017. وهو يشبه إلى حد كبير Ethereum ويسمح للمطورين ببناء تطبيقاتهم فوق منصته. تم تعزيز تقنيتها بشكل لافت للنظر مما يسمح بسعات تصل إلى 100،000 معاملة في الثانية. كما أنها أكثر تنوعًا من منظور البرمجة من Ethereum مما يسمح باستخدام لغات ترميز متعددة. أحد الجوانب البارزة لسعر EOS هو أنه تأثر بدرجة أقل بكثير من انخفاض سوق 2018 في سوق التشفير بشكل عام.
Cardano – مؤسس Cardano ، Charles Hoskinson ، هو أيضًا المؤسس المشارك لـ Ethereum. وهي أيضًا منافس مباشر لـ Ethereum ، لأنها تتيح للمطورين إنشاء تطبيقاتهم باستخدام نظامها الأساسي. تقدم Cardano العديد من التطورات في تقنيتها مقارنة بـ Ethereum. ارتفع سعر Cardano من 0.20 دولار في منتصف أكتوبر 2017 إلى أكثر من 1.00 دولار في بضعة أشهر فقط. منذ ذلك الحين ، انخفضت بشكل حاد مع نظيراتها الأخرى من العملات الرقمية.
الاستثمار في سوق العملات الرقمية
الآن يجب أن تصبح أكثر دراية بالعملات المشفرة. لذا ، فإن السؤال الواضح التالي الذي يواجهه المستثمرون هو كيف وأين أذهب لشراء عملة رقمية معينة؟ عادة ، ستشتري وتبيع عملتك المشفرة من خلال تبادل العملات المشفرة المنظمة. هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا للتداول والاستثمار في العملات المشفرة عبر الإنترنت. هناك مجموعة من التبادلات المختلفة التي يمكنك استخدامها. سيكون عليك التفكير في الميزات الأكثر أهمية بالنسبة لك عند اتخاذ قرار بشأن منصة استثمار التشفير. ستشمل بعض الاعتبارات العملات المشفرة المقدمة ، والسيولة ، والانتشار ، والرسوم ، وسهولة استخدام المنصة.
لمساعدتك على البدء ، قمت بإنشاء قائمة من 9 بورصات عملات مشفرة ذات سمعة جيدة قد ترغب في أخذها في الاعتبار.
Coinbase – واحدة من أشهر المنصات وأكثرها استخدامًا لشراء وتداول العملات الرقمية. تتمتع بسمعة ممتازة والعملات المخزنة مضمونة من خلال تأمين Coinbase
Kraken – بناءً على حجم اليورو فهي أكبر بورصة بيتكوين في العالم. أنها توفر حسابات تداول الهامش للرافعة المالية للمستثمرين والتجار الأكثر خبرة. بالإضافة إلى ذلك ، توفر العديد من خيارات العملات الرقمية المختلفة بخلاف Bitcoin و Ethereum و Ripple.
Poloniex – إنها بورصة رائدة للعملات المشفرة تأسست في عام 2014. وهي تقدم أدوات تداول واسعة النطاق على منصتها للتجار والمستثمرين الأكثر نشاطًا. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر منصة تسعير قائمة على الحجم وهي أكثر جاذبية للمتداولين النشطين.
Bitstamp – أحد أقدم التبادلات الموجودة ، Bitstamp موجود منذ عام 2011. Bitstamp معروف جيدًا بميزات أمان النظام الأساسي ، بما في ذلك خدمة التخزين البارد المدعومة بالكامل. ومع ذلك ، تميل رسوم الإيداع الأولية الخاصة بهم إلى أن تكون أعلى قليلاً من العديد من بورصات التشفير الأخرى.
Bitsquare – بورصة لا مركزية تعتمد على النظراء تمكن العملاء من تداول البيتكوين باستخدام العملات الورقية أو العملات المشفرة. أولئك الذين يريدون أعلى مستوى من الخصوصية يجدون Bitsquare يناسب احتياجاتهم بشكل جيد.
الجوزاء – بورصة بيتكوين مقرها الولايات المتحدة مرخصة ومنظمة. يجب عليهم الامتثال لتدابير الامتثال الصارمة للغاية والحفاظ على أعلى المعايير. يتم الاحتفاظ بأموال المودعين في أحد البنوك المؤمنة بمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) ويتم إيداع العملات الرقمية في التخزين البارد. يقومون حاليًا بخدمة العملاء في الولايات المتحدة وهونج كونج وسنغافورة وكندا والمملكة المتحدة.
Binance – صرف العملات المشفرة القائم على مالطا والمعروف بهيكل الرسوم المنخفضة والسيولة العميقة. في الواقع ، لديهم أكبر حجم تداول مقارنة مع جميع بورصات العملات المشفرة الأخرى تقريبًا. وهم يتقاضون حوالي 0.05٪ على أساس التجارة.
هناك العديد من العملات التي يمكنك شراؤها ، بما في ذلك Bitcoin و Litecoin و Ethereum. بالإضافة إلى ذلك ، عند شراء أي من هذه العملات الثلاث المذكورة ، يمكنك تحويل تلك الحيازات إلى العديد من العملات البديلة الأخرى. يحتوي Binance أيضًا على تطبيق ممتاز لاستثمار العملات المشفرة يستحق النظر فيه.
CoinMama – واحدة من أكبر عمليات تبادل البيتكوين التي تسمح بالشراء عبر بطاقة الائتمان. حدها اليومي والشهري للمشتريات عبر بطاقة الائتمان أعلى بكثير من البورصات المنافسة الأخرى. يمكنك الحصول على ما يصل إلى 5000 دولار من العملات المعدنية يوميًا أو ما يصل إلى 20000 دولار شهريًا باستخدام CoinMama.
LocalBitcoins – تبادل العملات الرقمية من نظير إلى نظير. إنها منصة تسمح لك بالتداول مباشرة مع الأفراد الآخرين في المدن الكبرى حول العالم. ستقوم بإعداد حساب معهم ويحتفظون بنظام تصنيف لأولئك الذين اعتادوا على المنصة.
مخاطر ومكافآت الاستثمار في العملات المشفرة
واحدة من أكبر عوامل الجذب في لعبة الاستثمار في العملة المشفرة ، هي القدرة على تحقيق مكاسب كبيرة في فترة زمنية قصيرة نسبيًا. هذا ما يجذب معظم المستثمرين إلى فئة الأصول. بالنسبة للعديد من المستثمرين ، من المرجح أن تكون نسبة التخصيص الصغيرة إلى المعتدلة للعملات المشفرة قرارًا جيدًا ، ويمكن أن تساعد في تعزيز الأداء العام لمحفظتهم. هذا هو الاتجاه الصعودي.
الجانب السلبي هو أن فئة الأصول هذه لا تزال جديدة نسبياً وغير مستقرة للغاية. لذا ، يجب أن يكون المستثمر الحكيم على دراية بالمخاطر الحالية عند الاستثمار في العملات المشفرة ، ويحد من تعرضه للمخاطر إلى مستوى يناسبه.
دعونا نلقي نظرة على بعض المخاطر والتحديات التي تواجه العملات الرقمية:
مخاوف السيولة – السيولة هي الملك عندما يتعلق الأمر بتداول أي أداة مالية. تُعرف السيولة بشكل أساسي بالسهولة والكفاءة التي يمكنك من خلالها شراء أو بيع أحد الأصول بأقل قدر من الانزلاق. لسوء الحظ ، نظرًا لأن العملات المشفرة هي فئة أصول ناشئة ، فلا يوجد لديها قدر كبير من السيولة.
قد تكون قادرًا على شرائه وبيعه في ظروف السوق العادية بطريقة خالية من الاحتكاك النسبي ، لكن الخطر يزداد بشكل كبير خلال الأوقات أو الأحداث الأكثر اضطرابًا. خلال هذه الأوقات ، قد يكون من الصعب جدًا فك حيازات الشخص كما هو مطلوب بطريقة فعالة.
المشهد التنظيمي غير المؤكد – هناك قدر كبير من المخاطر التنظيمية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات المشفرة. من أجل منع الاحتيال أو التلاعب أو الهستيريا أو الذعر في هذه العملات ، يمكن للوكالات الحكومية وستتدخل على الأرجح وتتخذ خطوات لوضع قيود تنظيمية على فئة الأصول هذه. يمكن أن يكون لهذا تأثير كبير على سعر العديد من العملات المشفرة.
تحديات التقييم – عند شراء سهم في شركة ، هناك العديد من العوامل الأساسية التي يمكنك جمعها ودراستها لتقييم السعر “العادل” للسهم. لا يوجد مثل هذا المستوى من الشفافية في تحليل الاستثمار في العملات المشفرة ، مما يجعل الأمر أكثر صعوبة في الوصول إلى سعر “عادل”.
لقد رأينا الهستيريا تدفع الأسعار إلى مستويات مفرطة ، وعادت أسعار الذعر إلى الانخفاض في هذه الأصول. تميل العملات المشفرة إلى أن تكون مدفوعة صعودًا وهبوطًا بسبب العواطف البشرية بدلاً من التقييمات.
مخاطر الارتباط – من المهم مراعاة الارتباط عند الاستثمار في فئات أصول مختلفة ، أو أدوات ضمن نفس فئة الأصول. على سبيل المثال ، في سوق الأوراق المالية ، إذا كنت تستثمر في Apple و Facebook و Google ، فقد تدرك أنك متنوع لأنك تستثمر في ثلاث شركات مختلفة. ولكن في الواقع ، فإن جميع هذه الشركات الثلاث تقع ضمن نفس القطاع وهي مرتبطة ارتباطًا وثيقًا.
وينطبق الشيء نفسه على العملات المشفرة. ترتبط معظم عملات التشفير ارتباطًا وثيقًا. على هذا النحو ، لا يجب أن تقع في فخ التفكير بأنه من خلال توزيع استثمارك على العديد من العملات المعدنية المختلفة ، فإن هذا سيوفر لك بطريقة ما قدرًا معقولاً من التنويع. لن يعتبر هذا النوع من تنويع استثمارات العملة المشفرة مستوى حقيقيًا لتنويع الأصول بسبب عامل الارتباط المرتفع بين العملات المختلفة.
تخصيص المحفظة
لن تكتمل مناقشة الاستثمار دون التطرق إلى موضوع تخصيص المحفظة. دعنا نقول أنك قررت الاستثمار في العملات المشفرة ، وقمت ببذل العناية الواجبة اللازمة ، وعلى استعداد للالتزام برأسمالك المكتسب بشق الأنفس في السوق. كم يجب أن تستثمر؟
الجواب على ذلك ليس قصًا وجافًا. سيتعين على كل مستثمر أن يقرر المبلغ الذي يرغب في تخصيصه لاستثمارات التشفير بالنظر إلى عمره وملف تعريف المخاطر والوضع المالي والماكياج العاطفي. قد لا يكون هذا هو الجواب الذي تريد سماعه ، ولكنه حقيقة.
ولكن بعد قول ذلك ، وبشكل عام ، إذا كنت مستثمرًا عدوانيًا ، فيمكنك التفكير في ما يصل إلى 20 ٪ من محفظتك في التشفير و 80 ٪ في الأصول التقليدية. إذا كنت ، من ناحية أخرى ، تعتبر نفسك مستثمرًا متحفظًا يتجنب المخاطرة ، فقد يكون تخصيص 5-10 ٪ مناسبًا لاحتياجاتك.
أهم شيء يجب أن تضعه في اعتبارك هو أن الاستثمار في العملات المشفرة هو بطبيعته رهان مضاربي محفوف بالمخاطر ، لذلك يجب أن تلتزم فقط بالأموال التي ترغب في التخلي عنها ، لأن ذلك قد يحدث بشكل جيد للغاية. من الأفضل دائمًا أن تكون مستعدًا أولاً بدلاً من أن تندم لاحقًا. لذا ، تأكد من أنك قد تجني ثروة صغيرة أو كبيرة في استثماراتك المشفرة ، ولكن يجب أن تكون على استعداد لتحمل المخاطر أيضًا لتلك الرفاهية.
الخلاصة
تهدف هذه المقالة إلى تزويدك ببعض أساسيات الاستثمار في العملات الرقمية. بعد قراءة هذه المقالة ، قد يقرر بعضكم أنك ترغب في إجراء المزيد من البحث عن فرص الاستثمار المتاحة في سوق العملات المشفرة. قد يقرر آخرون منكم أن فئة الأصول هذه لا تتماشى مع أهدافك المالية الشخصية. أيًا كان ما تقرره منطقيًا بالنسبة لك ، يجب أن تفعل ذلك بعقل متفتح وأن تفكر في كل من المكافآت والمخاطر المحتملة.
ما أعتقد أنه لا يجب عليك فعله هو الابتعاد عن الاستثمار في التشفير لأنك تجد أنه من الصعب للغاية فهم أو الخوف من أن منحنى التعلم حاد للغاية. وذلك سيؤذي نفسك وذكائك. انطلق وافعل البحث اللازم ، ثم اتخذ قرارًا بناءً على ذلك. من خلال القيام بذلك ، ستغادر أكثر راضية عن قرارك ، مهما كان ذلك
