إيجابيات وسلبيات حسابات الفوركس المدارة للمستثمرين

حساب الفوركس المُدار هو حساب تداول حيث يقوم مالك الحساب بإيداع الأموال ويسمح لمدير الحساب بالتداول نيابة عن المالك. في حين أن الهدف من وجود مدير حساب هو بشكل عام تخفيف مالك من المشاركة في القرارات المتعلقة بالتداول ، ومع ذلك ، فإن وجود فهم جيد لكيفية عمل سوق الفوركس والديناميكيات المعنية مفيد للغاية في محاولة تحديد مدير حساب مناسب.

يمكن أن يكون سوق الفوركس لا يرحم بشكل خاص من حيث أن التقلبات الأساسية والحركات المتطرفة التي تظهر أحيانًا في السوق يمكن أن تمسح حرفياً حساب تداول متداخل مع حدث إخباري مفاجئ أو إصدار بيانات اقتصادية. بدون فهم أساسي لكيفية عمل سوق الصرف الأجنبي ، سيواجه الشخص تحديًا في اختيار مسؤول تنفيذي للحسابات المدارة. إن العمق المعيّن للمعرفة حول كيفية تفاعل سوق الفوركس وعمله يمكن أن يكون مفيدًا في البحث عن مدير الحساب الصحيح.

من خلال الفهم الجيد لديناميكيات السوق، يمكن لمالك حساب التداول أن يكون لديه فكرة أوضح عما إذا كان بإمكان شخص آخر القيام بعمل تداول أفضل في السوق مما يستطيعه هو نفسه. فتح حساب مع مدير حساب فوركس مختص ليس مفيدًا فقط للمبتدئين في التداول ، ولكنه يمكن أن يكون حلاً مثاليًا لمستثمر مطلع على السوق ، ولكن هذا يعرف حدوده كتاجر ويفضل أن يتم التعامل مع تداوله من قبل المحترفين.

لسوء الحظ ، يبدو أن معظم الأشخاص الذين يفتحون حسابات فوركس مُدارة ليس لديهم خلفية أو خبرة في سوق الفوركس. لذلك ، يجدون صعوبة في اتخاذ قرار مستنير عندما يتعلق الأمر باختيار مدير الحساب المناسب المناسب لحالتهم الفريدة.

مفاهيم استثمار فوركس الأساسية

يبدو أن الاستثمار في العملات الأجنبية هو تسمية خاطئة ، لأن الاستثمار ينطوي بشكل عام على وضع الأموال مع توقع الحصول على عائد على الاستثمار. يمكن أن يوفر عقد زوج عملات عائدًا اسميًا في شكل نقاط مبادلة تعكس فرق الفائدة بين العملتين.

ومع ذلك ، فإن العائد المتوقع – كما هو الحال في أرباح الأسهم ، أو سعر الفائدة على شهادة الإيداع أو دفع القسيمة على السندات – غير موجود في سوق الفوركس. بصرف النظر عن الانخراط في أنشطة التحوط ضد شكل من أشكال التعرض للعملة ، يمكن وصف التداول في سوق الفوركس على أنه أفضل من المضاربة من الاستثمار التقليدي.

تتكون كل معاملة تتم في سوق الفوركس من شراء إحدى العملات في وقت واحد وبيع عملة أخرى بسعر صرف معين ، حيث يستخدم المتداولون بفعالية العملة التي يتم بيعها لشراء العملة الأخرى. وهذا يترك للمتداول مركزًا طويلاً بعملة واحدة يتم استلام سعر الفائدة من أجله ، ومركزًا قصيرًا بالعملة الأخرى التي يتم دفع سعر الفائدة مقابلها. يعرف الفرق بين أسعار الفائدة هذه باسم فرق سعر الفائدة ويستخدم لحساب نقاط المقايضة التي يحصل عليها المتداول أو يدفعها للاحتفاظ بمركزه بين عشية وضحاها.

وتحدد البنوك المركزية للبلدان التي تنشأ فيها هذه العملات الوطنية هذين أسعار الفائدة. إن تجديد المراكز المعلقة هو التزام يجب على التجار الوفاء به كل يوم في سوق الفوركس. في حين أن أسعار الفائدة كانت مستقرة تاريخياً عند مستويات منخفضة للغاية في العالم المتقدم خلال العقد الماضي ، إلا أنها يمكن أن تحدث فرقًا هائلاً في تقييم العملات ويمكن أن تؤثر على مراكز الفوركس عندما تبدأ في الارتفاع وربما تصبح أكثر تقلبًا.

إيجابيات وسلبيات السماح للآخرين بإدارة أموالك:

ميزة مهمة تتمثل في السماح لشخص آخر بإدارة أموالك ، وهي أنه يتيح لك حرية استخدام وقتك للانخراط في مساعي أخرى. يمكن أن يكون الشخص الذي لديه مهنة أو يشارك في عمل آخر لا يمكنه التعامل مع التحليل التجاري اليومي والتنفيذ والأنشطة الأخرى المطلوبة للتداول الفعال في سوق الفوركس ، مرشحا مثاليا لفتح حساب مُدار. من خلال الاستعانة بفرد آخر لإدارة حساب الفوركس الشخصي ، لا يتعين على مالك هذا الحساب التعامل شخصيًا مع عمليات اتخاذ القرار وتحديات التداول اليومي.

على الجانب السلبي ، لديك فقط الدافع للتعامل مع استثماراتك ومواقفك بعناية قصوى. إن وجود محترف لإدارة أموالك يعني أنه قد لا يهتم بأموالك تمامًا كما تفعل أنت بنفسك. كما أنك لا تستفيد من تعلم كيفية تداول سوق الفوركس إذا كان لديك شخص آخر يقوم بذلك نيابة عنك.

بينما يستخدم مديرو الحسابات عادةً وسطاء الصرف الأجنبي عبر الإنترنت للتداول بموجب اتفاقية حساب فوركس مُدار ، لا يسمح للمالك عمومًا بتداول أموالهم الخاصة في نفس الحساب. بمجرد وضع الأموال في حساب فوركس مُدار ، قد تحد بعض الشروط ، المنصوص عليها في الاتفاقية ، من وصول المالك إلى أموالهم على الفور. بالإضافة إلى ذلك ، تفرض بعض شركات الإدارة عقوبة على السحب المبكر للأموال ، بالإضافة إلى رسوم النسبة المئوية التي تعتمد على الأرباح الناتجة عن أنشطة التداول الخاصة بها.

1087/5000من الاعتبارات الرئيسية الأخرى عند البحث عن مديري الصناديق ، ما مدى أمان أموالك؟ تأكد من أن أي وسيط تختاره أنت ومديرك لإيداع الإيداع الخاص بك يخضع للتنظيم الكامل من قبل وكالة تنظيم رئيسية مثل CFTC أو NFA في الولايات المتحدة أو FSA في المملكة المتحدة. بسبب بعض عمليات الاحتيال الموجودة في مجال حسابات الفوركس المُدارة ، يحتاج المهتمون باستثمار أموالهم في مثل هذه المشاريع إلى أن يكونوا حذرين بشكل خاص من الشركات التي يقع مقرها في أماكن مثل الجمهورية الروسية أو جزر البهاما أو بنما أو مناطق أخرى حيث هيئة تنظيمية رئيسية غير موجود.

تذكر أيضًا أن تحذر من الشركات أو المتداولين الأفراد الذين يقدمون عوائد عالية بشكل غير عادي على الحسابات المُدارة. عادة ، قد تتحمل هذه الأنواع من المديرين مخاطر مفرطة من أجل تحقيق مثل هذه العوائد المرتفعة المعلن عنها. يجب أن ينظر المستثمر دائمًا إلى العوائد المعدلة حسب المخاطر ، بدلاً من العوائد المطلقة. تأكد من البحث عما تقدمه الشركات الأخرى وتقرر بنفسك ما يبدو أنه عائد واقعي تتوقعه بناءً على المخاطر التي أنت على استعداد لتحملها.

كيف تعمل حسابات الفوركس المدارة

كما ناقشنا ، تتضمن حسابات Forex المدارة وجود تاجر فوركس ذو خبرة مع سجل حافل ومربح يدخل الصفقات في حساب تمتلكه. عادة لا يكون هذا التاجر قادرًا على القيام بإيداع أو سحب الأموال من حسابك ، ولكنك تمنحهم توكيلًا محدودًا أو LPOA لتنفيذ الصفقات في حسابك نيابة عنك.

تسمح اتفاقية التوكيل هذه لمدير حساب الفوركس بتداول أموالك بطريقة شفافة. لا تحتفظ فقط بالتحكم الكامل في حسابك ، ولكن يمكنك أيضًا التحقق من رصيد الحساب وقتما تشاء ، والحصول على تحليل كامل لجميع أنشطة التداول ، وضبط تمويل الحساب حسب الرغبة. يمكن أيضًا إلغاء اتفاقيات LPOA هذه عمومًا إذا كنت ترغب في عدم استخدام خدمات مدير حساب فوركس معين.

قبل اختيار موفر حساب فوركس مدار معين ، ستحتاج إلى مراجعة جداول الرسوم المختلفة التي يقدمونها. عادة ما تكون هذه خالية من العمولات ولكنها عادة ما تتضمن رسوم حوافز كبيرة للمدير والتي قد تتراوح بين 20 و 30 في المائة من صافي الأرباح التي يولدونها في حسابك. قد تكون هناك أيضًا رسوم حوافز مختلفة اعتمادًا على الحد الأدنى لرصيد الحساب الذي يمكنك الاحتفاظ به

للمضي قدمًا ، ستحتاج أولاً إلى الشعور بالراحة مع مفهوم حسابات الفوركس المُدارة وهيكل الرسوم التي يقدمها مدير أو مزود حساب معين. في هذه المرحلة ، من المنطقي أن نرى خيارات حساب الفوركس المُدار المتاحة ، لأن معظم الشركات ستقدم تحديدًا بين عدة أنواع مختلفة من الحسابات.

ستحتاج إلى فتح حساب لدى وسيط مرموق متوافق مع مدير حساب الفوركس الذي اخترته ويلتقي بموافقته. ستحتاج بعد ذلك إلى تمويل الحساب بأموال كافية للتأهل لخطة جدول الرسوم التي ترغب في المشاركة فيها.

وسطاء الخصم أو الخدمة الكاملة لحساب تداول الفوركس المُدار

بالإضافة إلى ذلك ، مع حساب الفوركس المُدار ، ستحتاج إلى الاختيار من بين نوعين أساسيين من الوسطاء: إما وسيط خصم يقوم بتنفيذ الصفقات في حسابك فقط أو وسيط كامل الخدمات يوفر خدمات إضافية ، مثل نصائح السوق أو التداول الإضافي أدوات ، على سبيل المثال ، بالإضافة إلى تنفيذ المعاملات.

ضع في اعتبارك أن النوع الأخير من الوسطاء يميل إلى تحصيل عمولة أكبر بسبب ارتفاع مستوى الخدمة المقدمة. إذا قررت الذهاب مع وسيط كامل الخدمات ، فتأكد من أن خدماتهم الإضافية ذات صلة باحتياجاتك بحيث يكون دفع مبلغ إضافي للوصول إليها أمرًا منطقيًا بالنسبة لك.

الاختيار من بين مديري حسابات الفوركس

نظرًا لأن حسابات التداول المُدارة ستحتاج إلى مدير حساب فوركس لتنفيذ المعاملات ، ستحتاج إلى التأكد من أنك قد بذلت العناية الواجبة اللازمة ، وراجع الأداء السابق لمدير الحساب الذي ترغب في توظيفه. إذا لم تكن قد فعلت ذلك من قبل ، فيمكنك البدء بالبحث عن مديرين يتمتعون بربحية إجمالية متسقة مقترنة بمستوى سحب منخفض للغاية نسبيًا.

يعد Calmer Ratio أحد أفضل مقاييس الأداء التي تبحث عنها ، والذي يقارن متوسط ​​معدل العائد السنوي المركب مع الحد الأقصى للسحب خلال الفترة. كلما زادت نسبة الهدوء كلما كان العائد المعدل أفضل للمخاطر ، وكلما انخفضت نسبة الهدوء كلما كان العائد المعدّل للمخاطر أكثر فقراً. عادة ما يتم حساب نسبة الهدوء لمدة 3 سنوات.

بمجرد تضييق نطاق الخيارات على عدد قليل من المديرين بناءً على الربحية ومعلمات السحب ، ستحتاج إلى التحقق من أن ملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم تتوافق مع أهدافك المالية. أخيرًا ، من المنطقي أيضًا تحديد ما إذا كان لديهم سمعة جيدة عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع عملائهم وتقديم خدمة عملاء جيدة والحفاظ على التواصل الفعال.

الاستثمار في صندوق فوركس مُدار

يشعر بعض المستثمرين براحة أكبر في تجميع مواردهم مع مستثمرين آخرين في صندوق فوركس مُدار. هناك احتمالات ، إذا كنت قد استثمرت سابقًا في صندوق مشترك أو صندوق تحوط ، فقد تكون بالفعل على دراية بالمفاهيم الأساسية وراء صندوق الفوركس المُدار.

يتم تشغيل صناديق صرف العملات الأجنبية عادة من قبل الشركات التي توظف مديري صناديق محترفين للتداول وإدارة محفظة أو أكثر. في حالة وجود صندوق فوركس مدار ، تتكون هذه المحافظ عادةً من سلة من العملات.

يجب أن يكون لدى أي صندوق فوركس مدار تفكر في الاستثمار فيه سجل حافل كحد أدنى مثل ثلاث أو خمس سنوات ، يمكنك مراجعته لمعرفة الربحية الإجمالية ولديك مستوى مقبول من عمليات السحب. قد يكون لكل صندوق فوركس نشرة يمكنك قراءتها لمعرفة تفاصيل إضافية حول كيفية عمل الصندوق وما هو أسلوب إدارته الخاص.

العناصر المشتركة لنشرة إدارة صندوق الفوركس المدارة

تحتوي نشرة إصدار صندوق النقد الأجنبي المُدار على وصف لكيفية عمل الصندوق. على سبيل المثال ، يمكن أن يتضمن تفاصيل مثل الخلفية المهنية للمدير ونوع استراتيجية التداول أو الطريقة التحليلية المستخدمة والإطار الزمني الذي يتم فيه إغلاق معظم المراكز والمعلومات الأخرى ذات الصلة.

قد توضح نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق درجة المخاطرة التي يميل المديرون إلى الشعور بالراحة عند اتخاذها ، ربما من خلال النص صراحةً على سياسة السحب. قد تحدد أيضًا ما إذا كانت الصفقات تمليها عادة نظام تداول أو طريقة تقديرية ، وما هي نسبة الصفقات التي تميل إلى أن تقع في كل فئة.

أخيرًا ، ستحتاج إلى مراجعة رسوم الأداء والحد الأدنى من ودائع الحسابات لصناديق الفوركس المُدارة التي تهتم بها كثيرًا للاستثمار فيها للتأكد من أن الرسوم معقولة ولديك أموال كافية للاستثمار.

حتى أن بعض شركات الصناديق المدارة بالفوركس تقدم الأموال المجمعة. مثال على ذلك قد يكون صندوقًا متوازنًا حيث تتم إعادة موازنة متوسط ​​عوائد العديد من الصناديق المستقلة تلقائيًا في نهاية كل فترة استثمار.

تساعد عملية الموازنة هذه على إدخال عنصر التنويع الذي قد يكون مفقودًا عند اختيار صندوق فردي مدار للفوركس.

اختيار مديري صندوق الفوركس الناجحين

على عكس وضع المستثمر مع الأخذ في الاعتبار المكان الأفضل لوضع أموالهم بين مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المرتبطة بالأسهم ، فإن أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في صندوق فوركس مدار ليس لديهم حاليًا الكثير من الخيارات للاختيار من بينها.

ومع ذلك ، فإن هذا الملعب الصغير نسبيًا ، قد يجعل من الأسهل قليلاً اختيار مدير صندوق من بين أفضل شركات استثمار الفوركس التي تجعل أموال الفوركس المدارة متاحة للجمهور.

من الاعتبارات الحاسمة التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار مدير صندوق فوركس هو مقارنة سجلات المسار للعديد من الصناديق المنافسة. قد ترغب في معرفة كيفية أداء كل صندوق فوركس مدار يحتمل أن يكون مناسبًا من حيث ربحيته الإجمالية ، واتساق أرباحه وعمق عمليات السحب.

يختار العديد من مديري الصناديق عرض أدائهم باستخدام برنامج الأداة المساعدة للمجتمع الاجتماعي للفوركس. وأبرزها هو منصة MyFXBook.com.

تتيح هذه الأداة التحليلية المبتكرة والمجانية عبر الإنترنت لمديري الصناديق استخدام صفحة نظامهم العام كسيرة ذاتية لمهاراتهم في التداول.